Los 5 mejores ETF de fidelidad a considerar en 2022

Fidelity, mejor conocida por sus fondos mutuos y por administrar su antiguo 401(k) desde su primer trabajo, amplió recientemente su oferta con una selección de nuevos ETF.

Desde canastas de primera línea hasta combatientes de la volatilidad, fondos globales de energía limpia hasta el empoderamiento de las mujeres, estos ETF van desde lo familiar hasta lo progresivo.

Pero, ¿cuáles vale la pena considerar? ¿Y qué distingue a los nuevos ETF de Fidelity en un mercado abarrotado?

Sumerjámonos en los (relativamente) nuevos ETF de Fidelity.

¿Debería considerar los ETF de Fidelity?

A primera vista, los ETF de Fidelity pueden parecer encajar en un molde; hay un ETF de primer nivel, un ETF del mercado de bonos y varios otros sospechosos habituales que provendrían de una gran empresa de servicios financieros.

Pero si profundiza, encontrará que muchos ETF de Fidelity tienen características que a los inversores sofisticados podrían no gustarles, entre ellas:

• Altos índices de gastos — Los ETF de Fidelity tienen un índice de gastos promedio de 0.38%. Para cualquiera que esté familiarizado con el comercio de ETF, eso parece bastante alto. Después de todo, el promedio de la industria para los ETF se acerca rápidamente. 0,16%, y el rival de Fidelity, Vanguard, cobra solo el 0,03%. Uno se pregunta si Fidelity administra activamente sus propios ETF, y lo son.
• Manejo Activo — Fidelity gestiona activamente la mayoría de sus ETF a pesar de la tradición. el los llama ETF de fidelidad activa y admite que su estilo pragmático puede o no ser bueno para sus resultados. «Mientras que los ETF activos ofrecen el potencial de superar un índice», escriben, «estos productos pueden rastrear un índice de manera más significativa que los ETF pasivos». Así que si lo sientes 98% Algunos ETF se gestionan de forma pasiva por un motivo: es posible que un ETF de Fidelity no sea adecuado.
• sin transparencia — Finalmente, la nueva flota de ETF de Fidelity solo divulga sus participaciones trimestralmente en lugar de diariamente. Esto no es poco común para los fondos administrados activamente; lealtad el pretende que protege su estrategia, evita imitaciones y protege la integridad general del fondo. El resultado neto, en teoría, es una mayor confianza de los inversores.

¿Le gustaría invertir pasivamente en un índice de referencia? Si es así, querrás ver Fidelity fondo de inversión en cambio, muchos de los cuales tienen 0% informes de gastos.

lealtad Y F, por otro lado, están dirigidos a inversores que prefieren estrategias activas y que no les importa pagar más comisiones por la posibilidad (pero ciertamente no la garantía) de superar al mercado en su conjunto. Si eso suena como usted, estos son algunos de los ETF de Fidelity más populares disponibles en la actualidad.

Más información >>> Fondos administrados activamente vs. Fondos administrados pasivamente

Resumen de los mejores ETF de Fidelity

ETF de lealtad	teletipos	Ideal para
ETF de valor Blue Chip de fidelidad	(Extensión FCCV)	Techo alto/general
Fidelity Total Bond ETF	(FBND)	Renta fija
ETF de baja volatilidad de Fidelity	(FDLO)	Superando la volatilidad del mercado de 2023
ETF de energía limpia de fidelidad	(Extensión FRNW)	La «E» es su cartera ESG
ETF de liderazgo femenino de Fidelity	(FDWM)	La «S» y la «G» en su cartera ESG

1. ETF de valor Blue Chip de fidelidad (Extensión FCCV)

• Precio actual: 28.04
• Índice de gastos: 0,59%
• Intervalo de 52 semanas: 24.97 – 30.37
• Activos totales bajo gestión: 104,26 m
• Rendimiento del valor liquidativo de por vida: +13.83
• Rentabilidad por dividendo: 3,48%
• Intervención: 77

El primero es el ETF Fidelity Blue Chip Value. Como sugiere el nombre, se trata de una gran canasta de acciones de primera línea que Fidelity seleccionó en función de su definición interna de primera línea: ganancias sólidas, flujo de caja estable y un director ejecutivo excéntrico que llega a la portada de Reddit en Twitter. . Menos de una vez al mes.

(Bueno, tal vez una de esas cualidades sea opcional).

El resultado neto es un ETF de crecimiento saludable a largo plazo compuesto por 77 nombres familiares: Comcast (Extensión CMCS), JPMorgan Chase (Extensión JPM) y Berkshire Hathaway de Warren Buffet (BRK-B) están entre las 10 mejores apariciones, creando una base sólida para un crecimiento sostenido a largo plazo. A juzgar por la presencia de titanes del petróleo y bancos plagados de escándalos, es seguro decir que GFCV no es la mejor opción para el inversor consciente de ESG.

En términos de rendimiento, FBCV experimentó un crecimiento saludable al principio de la pandemia, y finalmente alcanzó un techo de cristal de $ 30. Y, como puede ver, el rendimiento se volvió errático y tendió a disminuir cuando la Fed elevó las tasas de interés por primera vez en marzo.

Pero dado su objetivo de crecimiento a largo plazo a medida, este ETF podría ser una compra sólida en una caída de 2023.

Más información >>> Las mejores estrategias de inversión a largo plazo para usar en 2022

2. ETF de bonos totales de fidelidad (FBND)

• Precio actual: 44.08
• Índice de gastos: 0,36%
• Intervalo de 52 semanas: 43,25 – 53,57
• Activos totales bajo gestión: 2.2B
• Rendimiento del valor liquidativo de por vida: +1.41
• Rentabilidad por dividendo: 2,82%
• Activos: 2,038

Al igual que muchos de sus competidores, el ETF de Fidelity Total Bond busca maximizar los ingresos actuales, es decir, proporcionar a los accionistas distribuciones superiores al promedio.

Los gestores de fondos logran esto analizando el índice de bonos universales de EE. UU. de Bloomberg para encontrar una combinación 80/20: 80 % de acciones aburridas pero seguras como los bonos del Tesoro y bonos corporativos con grado de inversión y 20 % de deuda de calidad inferior.

El «chile» ayuda a prestar un rendimiento de dividendos decente (y un ingreso actual más alto) a los accionistas sin exigirles que hereden más riesgo que el índice en el que se basa libremente.

En comparación con su principal rival, el ETF Vanguard Total Bond Market (BND), FBND tiene un 80% menos de apuestas (~2k frente a ~10k) y una tasa de gasto mucho más alta (0,36% frente a 0,03%). Pero si confía más en los activos respaldados por el Tesoro y los bonos corporativos nacionales que en el mercado global más amplio, FBND puede ser la mejor opción.

3. ETF de factor de baja volatilidad de Fidelity (FDLO)

• Precio actual: 44.92
• Índice de gastos: 0,29%
• Intervalo de 52 semanas: 41,37 – 52,72
• Activos totales bajo gestión: 400,8 millones
• Rendimiento del valor liquidativo de por vida: +10.65
• Rentabilidad por dividendo: 1,30%
• Intervención: 129

El ETF de factor de baja volatilidad de Fidelity busca imitar el desempeño del índice de factor de baja volatilidad de EE. UU. de Fidelity, que rastrea las acciones que generalmente se mueven menos en precio que el mercado en su conjunto.

En otras palabras, FDLO es el Buick Riviera de Fidelity. no te dará Los niveles de rendimiento de Ferrari, pero al menos tendrá una conducción suave sobre los muchos baches del mercado más grande. Y con el camino por delante en 2023 que se asemeja a un auténtico paisaje lunar, una suspensión lujosa podría ser más importante que un V8 gutural.

Las 10 posiciones principales incluyen acciones de primer orden, que son especialmente de primer orden, con un rendimiento y un flujo de caja estables. Microsoft (extensión MSFT) solo representa casi el 6% de todo el ETF, mientras que Google, también conocido como Alphabet (GOOGL), Amazonía (Extensión AMZ), Grupo de Salud Unido (H) y Johnson & Johnson (Extensión JNJ) colectivamente conforman los cinco primeros, o casi el 17%.

Es un testimonio del diseño del ETF que «solo» ha bajado un 10% este año, en comparación con el 30% del Dow Jones y el 60% de Bitcoin. Y dado que el mercado de bonos ya no es la cobertura contra la inflación que alguna vez fue, los inversores cautelosos pueden considerar a FDLO como un lugar relativamente seguro para almacenar efectivo hasta que el mercado en general se recupere.

4. ETF de energía limpia de fidelidad (Extensión FRNW)

• Precio actual: 20.82
• Índice de gastos: 0,39%
• Intervalo de 52 semanas: 18.62 – 29.51
• Activos totales bajo gestión: 5,0 m
• Rendimiento del valor liquidativo de por vida: -15.80
• Rentabilidad por dividendo: N / A
• Participaciones: 62

El ETF de Fidelity Clean Energy es una amplia cesta de 62 empresas tecnológicas nacionales y extranjeras que luchan por la buena lucha contra el cambio climático. Al menos el 80 % de los activos provienen del índice de energía limpia de Fidelity, que se centra por completo en la energía solar, eólica, de hidrógeno y otras fuentes de energía renovable.

A diferencia de algunos fondos de la competencia, el ETF de Fidelity Clean Energy no es solo otro ETF de primer orden apenas velado con una camiseta de «Salvemos el planeta». Mientras que otros fondos ESG tienden a seguir un molde similar (Tesla, Microsoft, etc.), las principales participaciones de FRNW son empresas de las que probablemente nunca haya oído hablar.

El gigante californiano de energía verde Enphase Energy, Inc. (Extensión ENPH) ocupa el primer puesto con un 4,45% mientras lucha con las empresas eólicas danesas Ørsted (DNNGY) y Vestas Wind Systems (VDRY) son los dos siguientes. Y cuando empiezas a ver empresas chinas en la mezcla, queda claro que este es el raro ETF de energía verde que no está demasiado obsesionado con el mercado interno de EE. UU.

En términos de rendimiento, el fondo no se ha movido mucho desde su fecha de lanzamiento el 8 de octubre de 2021. Al igual que el resto del mercado, ha bajado algunos puntos, pero sus participaciones globales diversificadas en un sector de rápido crecimiento podrían significar grandes ganancias. . a largo plazo.

5. ETF de liderazgo femenino de Fidelity (FDWM)

• Precio actual: $12.42
• Índice de gastos: 0,59%
• Intervalo de 52 semanas: 15:30 – 21:75
• Activos totales bajo gestión: 2,3 m
• Rendimiento del valor liquidativo de por vida: -18.32
• Rentabilidad por dividendo: 0,73%
• Intervención: 95

Creo firmemente que todas las empresas de servicios financieros conocidas deberían presentar algún tipo de ETF alternativo, creativo y/o progresivo del que valga la pena hablar. Estos ETF no solo generan relaciones públicas positivas, sino que también llaman la atención sobre las esquinas del mercado y las iniciativas ESG de una manera que no lo hace su ETF de mediana capitalización.

Ejemplo concreto, tEl ETF Fidelity Women’s Leadership captura empresas globales de alto rendimiento que priorizan y promueven el desarrollo y el liderazgo de las mujeres en el lugar de trabajo. De acuerdo con el prospecto de Fidelity, para ser elegible para el fondo, una empresa exitosa debe:

• Incluir a una mujer como miembro del equipo directivo;
• estar presidida por un consejo de administración en el que las mujeres representen al menos un tercio de todos los consejeros; Dónde
• Según Fidelity, han adoptado políticas destinadas a atraer, retener y promover a las mujeres.

Las empresas familiares entre las 10 principales participaciones incluyen a Microsoft (extensión MSFT), Manzana (extensión AAPL), parpadeó (LA), progresivo (juego de rol) y Accenture (cable de extensión de CA). Docenas de empresas dirigidas por mujeres como Bumble (extensión BMBL) y General Motors (GM) aparecen a continuación.

En términos de rendimiento, el nuevo ETF socialmente responsable de Fidelity no ha tenido la oportunidad de demostrar su valía. Después de saltar al caldero de una mini recesión en medio de una pandemia, FDWM ha tenido una tendencia a la baja desde entonces. Pero es difícil culpar a la filosofía de selección de los administradores de fondos cuando el mercado en su conjunto se está cayendo por un precipicio.

En su lugar, es mejor alejarse a su próxima meta de 12 meses y ver el panorama general; independientemente del rendimiento a corto plazo, el ETF Fidelity Women’s Leadership es una excelente manera de agregar más S a su cartera ESG.

La venta para llevar

Como alguien que valora las tarifas bajas, la gestión pasiva y la alta transparencia, personalmente creo que falta la selección de ETF de Fidelity. Pero si le gusta la gestión activa, Fidelity tiene algunos ETF únicos que podría valer la pena considerar para su cartera.

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