Las 10 mejores deducciones de impuestos para el trabajo por cuenta propia para tomar en 2022

Trabajar por su cuenta puede ser una excelente manera de encontrar un mejor equilibrio entre el trabajo y la vida personal en su vida. Le da la libertad de crear su propio horario mientras le permite trabajar en entornos que lo ayudan a rendir al máximo.

Si está considerando iniciar un negocio o trabajar por cuenta propia, o si ya lo está, hay una serie de beneficios fiscales que puede aprovechar.

Los trabajadores por cuenta propia tienen impuestos más complicados y no tienen un empleador que los ayude con el Seguro Social y la atención médica, pero obtienen deducciones de impuestos y depreciación para ayudar a reducir su factura de impuestos durante la temporada de impuestos.

Echemos un vistazo más de cerca a algunas de las mejores deducciones de trabajo por cuenta propia que podrían ahorrarle dinero en su año fiscal.

🏠 Tasa del Ministerio del Interior

Si tiene una oficina en casa o un espacio dedicado donde dirige su negocio, puede deducir parte de su hogar de sus impuestos. Para calificar, su oficina en casa debe cumplir con dos criterios:

Si su oficina en casa cumple con los requisitos del IRS, hay varias formas de calcular su deducción.

Una deducción de oficina en el hogar no se limita solo a su hipoteca o alquiler. También puede deducir otros gastos relacionados, como servicios públicos, mantenimiento y, en algunos casos, impuestos sobre la propiedad. Las deducciones autorizadas se enumeran en un Apéndice A y deben estar respaldadas por un mantenimiento de registros meticuloso. Aunque la deducción simple es más fácil, una deducción calculada podría generar ahorros mucho mayores en su factura total de impuestos.

💳 Intereses de tarjetas de crédito y préstamos

Los intereses ganados en las tarjetas de crédito y los préstamos utilizados para respaldar su negocio pueden ser deducibles de impuestos. Según el IRS, las compras que realiza que contribuyen a sus operaciones comerciales son elegibles para una deducción. Esto puede incluir cosas como Internet, salarios, alquileres e intereses sobre préstamos.

Cuando su negocio recién está comenzando, puede depender en gran medida de la financiación con tarjeta de crédito de alto interés. La deducción de intereses puede ayudar a reducir su factura fiscal general.

Si trabaja por cuenta propia y no tiene una tarjeta de crédito de la empresa, todavía tiene derecho a esta deducción. Incluso una tarjeta personal utilizada exclusivamente para gastos comerciales es elegible para la deducción de intereses.

Notar: Los intereses devengados por compras personales no son deducibles de impuestos. Deberá asegurarse de separar los gastos personales de los gastos comerciales.

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📚 Formación y educación

La educación no solo es importante, sino que a menudo es esencial para hacer crecer su negocio. Debe aprender constantemente nuevas habilidades para poder brindar servicios de calidad a sus clientes y clientes.

Los costos de educación incurridos para ayudarlo a aprender nuevas habilidades relacionadas con su campo de trabajo son elegibles para una deducción. Esto puede incluir gastos como matrícula o cursos relacionados, libros y suministros. Si viaja hacia y desde un salón de clases físico, su millaje también puede ser deducible. Lo que nos lleva a nuestra siguiente deducción….

🚘 Kilometraje profesional

Dependiendo de su sector de actividad, es posible que necesite utilizar su vehículo personal para fines profesionales. Si va a los sitios de los clientes para reuniones, realiza entregas o viaja localmente para su negocio, puede deducir el millaje de sus impuestos.

Para beneficiarse de la deducción de millas de empresa, debe cumplir las siguientes condiciones:

Para 2022, la tarifa estándar por milla se incrementó a mediados de año de 58,5 centavos a 62,5 centavos por milla. Debido al aumento de mitad de año, es importante llevar un buen registro de cómo usa su automóvil para los negocios. Lleve un registro de las millas de su empresa para separarlas de los viajes personales.

🩺Primas de seguro médico

Uno de los desafíos del trabajo por cuenta propia es no ser elegible para el plan de atención médica de un empleador. Deberá pagar su seguro directamente con una compañía oa través del mercado de atención médica de su estado.

Como persona que trabaja por cuenta propia, la prima de su seguro de salud es deducible. Esto puede incluir la prima que paga por usted, su cónyuge y dependientes o hijos menores de 27 años que están en su plan de salud, incluso si no los reclama en su declaración de impuestos.

📠 Facturas de telefonía móvil e internet

Si trabaja solo, es probable que use el teléfono e Internet para actividades relacionadas con el trabajo. Esto hace que parte de su factura de teléfono e Internet sea deducible.

Determine con qué frecuencia usa el teléfono e Internet para negocios en lugar de para uso personal. Si el 25% de su uso es comercial, puede deducir el 25% de su factura por gastos comerciales.

Si tiene un plan de teléfono comercial y un plan de Internet comercial separados para su oficina en el hogar, es posible que no pueda reclamar su teléfono personal o la conexión regular a Internet del hogar como un gasto comercial.

🧾 Impuestos sobre el trabajo por cuenta propia

Los autónomos deben pagar un impuesto empresarial adicional del 15,3%. De esta cantidad, el 12,4 % se destina a la Seguridad Social, mientras que el 2,9 % restante se destina a Medicare. Estos impuestos generalmente son cubiertos en su nombre por su empleador. Como no tiene un empleador, usted mismo es responsable de pagar estos impuestos.

El impuesto sobre el trabajo por cuenta propia se calcula sobre su ingreso neto, no sobre su ingreso bruto. Puede calcular su ingreso neto deduciendo los gastos comerciales de los ingresos de su negocio. Si su ingreso neto totaliza $100,000 este año, su impuesto sobre el trabajo por cuenta propia es de $15,300.

El IRS le permite deducir la parte del empleador de los impuestos que recauda para Medicare y el Seguro Social. Esto es equivalente a deducir el 50% de sus impuestos sobre el trabajo por cuenta propia en su declaración de impuestos.

Para 2022, el IRS evalúa un impuesto sobre el trabajo por cuenta propia sobre las ganancias de hasta $147,000. Después de eso, no se calcula ningún otro impuesto sobre el trabajo por cuenta propia.

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♣️ Membresía y cuotas del club

Su línea de negocio puede requerir que sea miembro de un club u organización empresarial. El propósito del club no puede ser únicamente para el entretenimiento de los miembros. Debe tener un fin comercial.

Los siguientes son ejemplos de clubes o afiliaciones elegibles:

• Registrado en la cámara de comercio local
• Participación en una asociación profesional.
• Admisión a una junta local de bienes raíces
• Organizaciones profesionales como una junta médica o un colegio de abogados

🌅 Ahorro previsional

Las personas que trabajan por cuenta propia pueden hacer contribuciones para la jubilación a un plan calificado de impuestos diferidos, como un 401(k) o SEP IRA. Esto permite que las personas se beneficien de invertir dólares antes de impuestos al igual que los empleados regulares de W-2.

En 2022, el IRS permite que las personas aporten hasta $20,500 en un 401(k). Las personas que trabajan por cuenta propia pueden contribuir con un 25% adicional de sus ganancias netas para una contribución total de $61,000. Las personas que contribuyen a una cuenta IRA SIMPLE pueden ahorrar hasta $14,000 en 2022 con una contribución global adicional del 2 % o una contribución equivalente del 3 %.

Una contribución con impuestos diferidos es, bueno, con impuestos diferidos y, por lo tanto, no deducible de impuestos. Sin embargo, puede reducir su ingreso bruto ajustado general y, por lo tanto, la categoría impositiva en la que se encuentra. Dependiendo de sus ingresos, pasar a una categoría impositiva más baja puede resultar en ahorros significativos.

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🚀 Costos iniciales

Al iniciar su negocio, puede incluir los costos iniciales como una deducción. Esto puede incluir el costo de adquirir un negocio o los impuestos que debe pagar para registrar una corporación o sociedad.

La Agencia Tributaria te permite hacer esto deducir hasta $ 5,000 en costos de inicio de negocios y hasta $5,000 en costos organizacionales.

Para llevar: vale la pena ser inteligente con sus deducciones (¡en más de un sentido!)

Trabajar por cuenta propia es una excelente manera de encontrar el equilibrio entre el trabajo y la vida, pero conlleva algunas compensaciones. Por un lado, los trabajadores por cuenta propia no perciben las primas del seguro médico cubiertas por los trabajadores por cuenta ajena, los impuestos del seguro médico y de la seguridad social y las correspondientes cotizaciones previsionales.

La buena noticia es que hay una serie de deducciones que los autónomos pueden realizar para reducir sus ingresos imponibles. Las personas que deseen reclamar estas deducciones siempre deben mantener buenos registros que muestren los gastos relacionados con el trabajo separados de los gastos personales.

Estas deducciones también te permiten invertir en ti mismoque puede ser el beneficio final del trabajo por cuenta propia.

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