Los 8 mejores fondos del índice Schwab para invertir hoy

Los fondos indexados son un vehículo de inversión popular porque permiten a los inversores realizar inversiones pasivas utilizando fondos mutuos y ETF. ¿Qué es exactamente un fondo indexado? Estos son fondos administrados que representan una canasta de empresas que reflejan índices específicos dentro de la economía en su conjunto.

Algunos fondos indexados rastrean empresas con grandes capitalizaciones de mercado, mientras que otros rastrean todas las empresas que cotizan en bolsa en los Estados Unidos. Cada fondo indexado tiene un nivel diferente de riesgo y rendimiento. Esto permite a los inversores beneficiarse del crecimiento en varios sectores de la economía sin poner todos los huevos en la misma cesta.

Fundada en 1971, Charles Schwab es una empresa de servicios financieros que ofrece a los inversores una amplia gama de fondos indexados. Muchos de sus fondos rastrean los diversos índices compilados por Dow Jones (^ DJI) y el índice Financial Times Stock Exchange 100 (^ FTSE).

Schwab es una empresa de renombre que ofrece varios productos adecuados para cualquier inversor. En 2020, Schwab adquirió la conocida firma de corretaje TD Ameritrade. Con un gran biblioteca de materiales didácticosSchwab puede ser un gran recurso para los nuevos inversores que buscan utilizar fondos indexados para comenzar a invertir.

Estos son algunos de los mejores fondos indexados de Schwab para inversores que buscan capitalizar el crecimiento económico, generar ingresos pasivos a partir de dividendos y mitigar la inflación. (Datos de rendimiento a octubre de 2022).

fondo indexado	Teleimpresora	TLDR (demasiado largo; no leído)
ETF de mercado amplio de EE. UU. de Schwab	SCHB	Refleja toda la economía, monitoreando 2.500 empresas con sede en EE. UU.
Schwab US ETF de gran capitalización	CHX	Incluye 750 empresas más grandes por capitalización de mercado
Índice Schwab 1000 ETF	SCHK	Realiza un seguimiento de las 1000 principales empresas estadounidenses por capitalización de mercado
ETF de acciones de dividendos de EE. UU. de Schwab	SCHD	Realiza un seguimiento de las acciones de Dow Jones de alto rendimiento
ETF de CONSEJOS de EE. UU. de Schwab	SCHP	Índice de bonos del Tesoro de EE. UU.
Fondo equilibrado de Schwab	SWOBX	Incluye tanto bonos como acciones que dan a los inversores apreciación y generación de ingresos.
ETF Schwab USA REIT	CHS	Índice de seguimiento de inversiones inmobiliarias
ETF de acciones internacionales de Schwab	CHF	Incluye 1500 empresas multinacionales en mercados emergentes fuera de los Estados Unidos

🏆 ETF de mercado amplio de EE. UU. (SCHB)

• Informe de gastos: 0,03%
• Rendimiento durante 1 año: -17,93%
• Rendimiento desde el principio: 12,05%
• Rentabilidad por dividendo: 1,67%

El Schwab US Broad Market ETF (SCHB) rastrea el índice Dow Jones US Broad Stock Market. El fondo tiene como objetivo reflejar el mercado de valores de la manera más amplia posible. Incluye más de 2500 empresas con sede en EE. UU., lo que proporciona a los inversores exposición a varios sectores del mercado de valores.

Dado que SCHB realiza un seguimiento de la economía en general, es un buen fondo de índice básico para los inversores. El fondo también emite dividendos trimestrales, lo que brinda a los inversores la oportunidad de generar también ingresos pasivos.

Más información >>> Las mejores formas de obtener ingresos pasivos

🏆 ETF Schwab EE. UU. de gran capitalización (CHX)

• Informe de gastos: 0,03%
• Rendimiento durante 1 año: -17,34%
• Rendimiento desde el principio: 12,15%
• Rentabilidad por dividendo: 1,69%

El Schwab US Large-Cap ETF (SCHX) rastrea el índice Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market. Creado en 2009, el fondo incluye 750 de las empresas estadounidenses más grandes por capitalización de mercado. Alrededor del 27% del fondo se dedica a la tecnología de la información, seguido por la salud y la ayuda financiera. Sus principales participaciones son Apple, Microsoft, Amazon y la empresa matriz de Google, Alphabet.

Los fondos indexados de gran capitalización tienden a conllevar un mayor riesgo que los fondos indexados que rastrean una gama más amplia de empresas. Las empresas con grandes capitalizaciones de mercado tienden a centrarse en unos pocos sectores económicos, como la tecnología. A pesar de esto, estas empresas también tienden a funcionar muy bien al ofrecer un potencial de recompensa que podría superar el riesgo.

🏆 índice Schwab 1000 ETF (SCHK)

• Informe de gastos: 0,05%
• Rendimiento durante 1 año: -17,58%
• Rendimiento desde el principio: 8,54%
• Rentabilidad por dividendo: 1,66%

El Schwab 1000 Index ETF (SCHK) rastrea el Índice Schwab 1000. Esto incluye las 1,000 empresas más grandes de los Estados Unidos por capitalización de mercado. Sus principales participaciones incluyen Apple, Microsoft, Amazon, Tesla y Alphabet, con una cuarta parte de las participaciones totales del fondo en tecnología de la información.

Este fondo también está muy concentrado en tecnología. Esta concentración crea un cierto riesgo que puede ser compensado por el crecimiento de las empresas incluidas en el fondo.

🏆 Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

• Informe de gastos: 0,06%
• Rendimiento durante 1 año: -7,46%
• Rendimiento desde el principio: 12,73%
• Rentabilidad por dividendo: 3,74%

El Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) rastrea el índice Dow Jones US Dividend 100. Este índice incluye acciones de alto rendimiento de dividendos de empresas con fundamentos sólidos y pagos regulares de dividendos. Este ETF puede ser útil para incluir en una cartera para inversores que buscan generar flujo de efectivo a partir de sus inversiones.

Los inversores deben tener en cuenta que este fondo indexado tiene una relación de gastos más alta que otros fondos. Sin embargo, el costo adicional se compensa con una alta rentabilidad por dividendo. Los dividendos se pagan trimestralmente.

🏆 CONSEJOS DE ETF Schwab EE. UU. (SCHP)

• Informe de gastos: 0,04%
• Rendimiento durante 1 año: -11,76%
• Rendimiento desde el principio: 2,41%
• Rentabilidad por dividendo: 7,09%

El Schwab US TIPS ETF (SCHP) rastrea el índice de bonos vinculados a la inflación del Tesoro de EE. UU. de Bloomberg. Este índice incluye bonos del Tesoro de EE. UU. emitidos públicamente con un vencimiento de menos de un año y un valor nominal en circulación de $ 500 millones o más.

SCHP tiene un alto pago de dividendos que puede ayudar a los inversores que buscan generar flujo de efectivo a partir de sus inversiones. Los bonos del Tesoro respaldados por los EE. UU. también pueden ser útiles para que los inversores se protejan contra la inflación, ya que están respaldados por una confianza total en el gobierno de los EE. UU.

Más información sobre bonos del Tesoro >>> Porque invierto en bonos del tesoro en vez de en bolsa

🏆 Fondo equilibrado de Schwab (SWOBX)

• Informe de gastos: 0,50%
• Rendimiento durante 1 año: -18,44%
• Rendimiento desde el principio: 6,15%
• Rentabilidad por dividendo: 5,40%

El Schwab Balanced Fund (SWBOX) tiene acciones y bonos que ofrecen a los inversores lo mejor de ambos mundos. Este fondo está diseñado para proporcionar a los inversores crecimiento del capital y generación de ingresos. La tarifa de SWBOX es más alta que otras fondos. Sin embargo, esto consiste en un alto rendimiento del dividendo pagado anualmente.

🏆 Schwab US REIT ETF (CHS)

• Informe de gastos: 0,07%
• Rendimiento durante 1 año: -16,33%
• Rendimiento desde el principio: 6,12%
• Rentabilidad por dividendo: 3,38%

El ETF de Schwab US REIT (SCHH) rastrea el índice Dow Jones Equity All REIT Capped. Este índice está compuesto por Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces – o REIT. Los REIT son una excelente manera para que los inversores aprovechen la apreciación de bienes raíces sin invertir en propiedades físicas.

Uno de los beneficios de invertir en un fondo que rastrea un índice REIT es que los REIT tienen que pagar una parte de sus ganancias como dividendos. Esto proporciona a los inversores un flujo de ingresos constante y fiable. SCHH es una buena manera para que los inversores diversifiquen el riesgo de acciones y bonos mientras generan ingresos pasivos.

Más información >>> Cómo invertir en REIT: ¿debería agregarlos a su cartera?

🏆 ETF de acciones internacionales de Schwab (CHF)

• Informe de gastos: 0,06%
• Rendimiento durante 1 año: -24,97%
• Rendimiento desde el principio: 3,57%
• Rentabilidad por dividendo: 2,96%

El índice Schwab International Equity EFT (SCHF) replica el índice FTSE Developed ex US. El fondo incluye 1.538 empresas multinacionales fuera de los Estados Unidos. Algunas de sus principales participaciones incluyen Nestlé, Roche, Shell y Samsung.

Aunque las empresas internacionales generalmente no ofrecen el mejor retorno de la inversión, permiten a los inversores capturar el crecimiento de los mercados emergentes. Este tipo de fondo también permite a los inversores mitigar el riesgo al evitar centrarse demasiado en las inversiones realizadas en empresas con sede en los EE. UU.

Conclusión: ¿Debe agregar los fondos del índice Schwab a su cartera?

Los fondos indexados son una excelente manera para que los inversores inviertan en una amplia canasta de empresas que rastrean indicadores económicos específicos. Muchos de los fondos indexados de Schwab incluyen participaciones en empresas de alto rendimiento como Apple, Amazon, Microsoft y Tesla. Estos fondos indexados ayudan a los inversores a aprovechar las oportunidades de crecimiento sin poseer acciones individuales de una empresa en particular.

Fondos como Schwab 1000 Index ETF permiten a los inversores capturar el crecimiento de las acciones tecnológicas, mientras que Schwab US TIPS ETF brinda a los inversores más cautelosos la oportunidad de proteger sus activos contra la inflación.

Schwab y la empresa recientemente adquirida TD América tener suficientes recursos para ayudar a los nuevos inversores a descubrir diferentes estrategias de inversión. Los fondos indexados son una manera fácil para que los nuevos inversores aprendan a medida que construyen sus carteras de inversión.

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