Revisión de Elevate Money: lo que sabemos hasta ahora
Este artículo/publicación contiene referencias a productos o servicios de uno o más de nuestros anunciantes o socios. Podemos recibir una compensación cuando hace clic en enlaces a estos productos o servicios.
En los últimos años se han lanzado muchas empresas de crowdfunding inmobiliario, que prometen fuertes rendimientos y fácil acceso a acuerdos inmobiliarios.
Esta cantidad de elección es una gran noticia para los inversores. Después de todo, la competencia generalmente impulsa a las empresas a ser más eficientes, más rentables y mejores en general. Y en el abarrotado mundo de las inversiones inmobiliarias, solo las mejores empresas deberían tener éxito.
Únase a Elevate Money, uno de los más nuevos crowdfunders en el bloque que actualmente paga 6.5% en distribuciones anuales y tiene una inversión mínima de $100.
¿Pero vale la pena invertir en esta plataforma? ¿Y puede realmente hacer frente a algunas de las firmas de inversión más establecidas en el mercado?
Echaremos un vistazo.
Contenido del Articulo
ventajas y desventajas
profesionales
- Bajo requisito de inversión mínima de $ 100
- Sin requisito de acreditación
- El programa de recompra de acciones ayuda a aumentar la liquidez
versus
- Elevate Money solo tiene dos propiedades
- Experiencia y antecedentes limitados
- Un activo todavía muy ilíquido
- No proporciona rendimientos más altos que algunos competidores de crowdfunding más establecidos.
¿Qué es Elevare Money?
Con un requisito de inversión mínima de $100, Elevate Money sin duda hace que sea fácil para los inversores comenzar. Pero al momento de escribir este artículo, la compañía solo tiene dos propiedades en su REIT, lo que presenta algunas preocupaciones y riesgos que describiremos a continuación.
Qué ofrece Elevate Money
El inversor objetivo de Elevate Money es alguien que quiere diversificar su cartera con bienes inmuebles y recibir distribuciones de ingresos mensuales. Ofrece su propio REIT, que actualmente tiene dos propiedades y más según el sitio web Elevate Money.
Recaudación de fondos REIT
Al momento de escribir este artículo, Elevate Money tiene un REIT en el que puede invertir, acertadamente llamado Elevate Money REIT. Pero este FPI tiene solo dos propiedades:
- Calle McCart 8500: Ubicada en Fort Worth, Texas, esta propiedad comercial actualmente está alquilada por Family Dollar y genera aproximadamente $11,600 en ingresos mensuales por alquiler.
- Carretera de Sant’Andrea 538: Ubicada en Columbia, SC, esta propiedad es una estación de servicio combinada con una tienda de conveniencia que genera aproximadamente $9,700 en ingresos mensuales por alquiler.
Un REIT es una empresa que posee o administra propiedades de inversión. Por ley, los REIT están obligados a distribuir al menos el 90% de las ganancias a los accionistas. Esto lo convierte en una inversión de renta fija popular, y hay muchos REIT públicos y privados.
El hecho de que Elevate Money REIT solo tenga dos propiedades es ciertamente motivo de preocupación. Para ser claros, Elevate Money es una startup y se encuentra en las primeras etapas de construcción de su cartera de bienes raíces. Requiere capital, recaudación de fondos y tiempo. Por ahora, la compañía todavía está en pañales, uniéndose a las filas de otros nuevos jugadores en el campo del crowdfunding inmobiliario como Landa.
La estrategia de inversión de Elevate Lens +
En su sitio web, Elevate Money explica cómo adquiere transacciones de bienes raíces utilizando Lente elevada +su «modelo financiero patentado utilizado para evaluar todas las posibles inversiones inmobiliarias».
No sé a quién pertenecen la compra de dos edificios comerciales y el alquiler de una gasolinera y una tienda de dólar, pero tal vez es solo mi naturaleza escéptica lo que sale a la luz.
Sin embargo, Elevate Money explica cómo califica las propiedades en función de algunos factores: ubicación, inquilino, ubicación y vista de 360 grados.
Nuevamente, trato de ser objetivo, pero la página de Elevate Lens+ es más una página de jerga que otra cosa. Por ejemplo, describe el factor 360 View como que incluye su «opinión profesional y conocimientos en los que consideramos factores tanto cuantitativos como cualitativos para determinar nuestra decisión de inversión».
Entonces, en otras palabras, es un factor de clasificación que tiene en cuenta otros factores de clasificación. Pero los inversores no sabemos cuáles son esos factores. No es una gran venta si me preguntas.
Distribuciones de dividendos mensuales
Una cosa que me gusta de Elevate Money es que tiene como objetivo pagar un dividendo anual del 6,5 % a los accionistas. Y también paga dividendos mensualmente, lo cual es excelente si desea un ingreso fijo y estable. También puede reinvertir sus dividendos en acciones adicionales o retirar dinero.
Al momento de escribir este artículo, Elevate Money ha estado pagando dividendos durante 13 meses consecutivos. Pero eso también lo explica. «Los dividendos son declarados por la junta directiva de nuestro REIT y no están garantizados».
Ganar dividendos anuales del 6,5% es sin duda un rendimiento decente en el mundo inmobiliario. Sin embargo, Streitwise, que es un jugador más establecido, ha tenido un dividendo promedio de 9.1 % desde 2017. Si fuera yo, elegiría Streitwise sobre Elevate Money si pudiera cambiar su inversión mínima de $5,000.
Bajos requisitos mínimos de inversión
Elevate Money te permite comenzar a invertir con tan solo $100. Y no es necesario ser un inversor acreditado para hacerlo. Esto lo convierte en una forma viable de invertir en bienes raíces sin mucho dinero y de diversificar aún más su cartera.
Los competidores como Arrived Homes también tienen tan solo $ 100, pero muchas empresas de crowdfunding más establecidas necesitan $ 1,000 o más para comenzar a invertir.
Programa de recompra de acciones
Puede volver a vender sus acciones a Elevate Money al precio de compra original dentro de los primeros 90 días de la compra. Después de eso, Elevate Money seguirá recomprando las acciones, pero es posible que pague multas por venta anticipada:
- De 90 días a un año: 3% gastos administrativos.
- uno a dos años: 2% gastos administrativos
- dos a tres años: 1% gastos administrativos
- Más de tres años: Sin carga administrativa
En general, los bienes raíces son una inversión a largo plazo muy ilíquida. Pero este programa de recompra ayuda a mejorar la liquidez del REIT de Elevate Money.
Dicho esto, siempre debe considerar Elevate Money como un activo potencial a largo plazo. El programa de recompra no está garantizado y Elevate Money puede suspender o cancelar el programa con un aviso de 30 días.
Aumentar las comisiones de plata
Elevate Money cobra una tarifa de administración de REIT mensual equivalente a la mitad del 0,5 % de los activos del REIT, o aproximadamente 0,042 % por mes. Elevate también paga a un afiliado que compra, compra y administra propiedades REIT, aunque la naturaleza de esta comisión no está clara.
Finalmente, el corredor de bolsa de Elevate Money, Dalmore Group, gana entre 0.25% y 1% en todas las acciones REIT vendidas dependiendo del volumen total de operaciones. Puede leer un desglose completo de tarifas y detalles en el oferta circular Elevate Money ha presentado ante la SEC.
Esta estructura de tarifas mensuales es ligeramente diferente de la mayoría de las plataformas de financiación colectiva y se desconoce cuánto paga Elevate Money a su afiliado. Pero las tarifas parecen similares a muchas otras. plataformas de inversión inmobiliaria comercial.
Desempeño histórico
Debido a que Elevate Money es una empresa tan nueva, no hay muchos datos históricos de rendimiento para empezar. La empresa ha cumplido sus objetivos de distribución en los últimos 13 meses, lo que es una buena señal. Pero esta es todavía una empresa en una etapa increíblemente temprana, y los resultados anteriores no garantizan el rendimiento futuro de una plataforma de inversión.
¿Es seguro Elevate Money?
Como se trata de una empresa nueva, no creo que Elevate Money sea la inversión más segura. De hecho, en su circular de oferta de la SEC, Elevate Money incluso afirma que uno de sus principales factores de riesgo es que tiene «un historial operativo limitado y fuentes de financiación establecidas».
En esta sección, Elevate Money también afirma que «se constituyó en el estado de Maryland el 22 de junio de 2020 y, al 31 de diciembre de 2021, hemos adquirido solo una propiedad con el producto de esta oferta. Nuestro consultor no tiene antecedentes experiencia en los mercados QSR, ACW o CS, pero se basará en el conocimiento profundo y la experiencia del mercado inmobiliario comercial de sus funcionarios y empleados».
Entonces, en otras palabras, Elevate Money es una financiación limitada y sin precedentes y un consultor con experiencia limitada. Y la falta de financiación es un grave riesgo para el crecimiento, porque sin efectivo, Elevate Money no puede continuar comprando bienes raíces comerciales multimillonarios.
Tecnológicamente, Elevate Money utiliza Plaid para vincular de forma segura su cuenta bancaria, de modo que se verifique esa parte. Pero desde una perspectiva de riesgo de inversión, creo que los inversores deberían pensar detenidamente antes de lanzarse a Elevate Money.
¿Cómo puedo ponerme en contacto con Elevate Money?
Puede ponerse en contacto con Elevate Money enviando un correo electrónico a [email protected] o utilizando el widget de chat de atención al cliente en su sitio web. pagina de contacto También le permite programar una hora para una llamada telefónica si tiene alguna pregunta.
Las mejores alternativas
Me gusta que Elevate Money proporcione distribuciones mensuales a los accionistas y que la inversión mínima de $100 sea muy adecuada para principiantes.
Dicho esto, personalmente no invertiré en Elevate Money. El negocio es simplemente también nuevo en mi opinión, y no creo que haya suficientes beneficios para justificar los riesgos. Y esto es especialmente cierto ya que hay muchas otras compañías de crowdfunding inmobiliario más establecidas con las que puede invertir:
Fundrise es una de nuestras alternativas favoritas, y su requisito de inversión mínima de $10 significa que cualquiera puede comenzar. Además, paga distribuciones trimestrales y también tiene tarifas bajas y un mercado secundario de acciones.
En cuanto a Streitwise, tiene un balance más largo que Elevate Money y paga dividendos más altos. El principal inconveniente es que necesita $ 5,000 para comenzar a invertir.
Finalmente, RealtyMogul es otra plataforma que puede considerar si desea una combinación de REIT y ofertas individuales. También tiene una inversión mínima más alta, pero ha estado en el negocio desde 2012 y posee muchas más propiedades que Elevate Money.
La línea de fondo
He estudiado y escrito sobre un Monto empresas de crowdfunding inmobiliario a lo largo de los años. Y en los últimos años, también ha habido una ola de nuevas empresas de crowdfunding en el espacio, incluidas Elevate Money, HappyNest, Arrived Homes, Ark7 y otras.
En mi opinión, la inversión en la mayoría de estas plataformas de crowdfunding no vale la pena. Hay una carrera para recaudar fondos de capital de riesgo para adquirir propiedades, y compañías como Elevate Money no solo están rastreando dos edificios.
Para inversores: ¿Por qué arriesgarías el dinero que tanto te costó ganar en una startup de bienes raíces que hace más o menos lo mismo que compañías más consolidadas como Fundrise o compañías emergentes como Arrived Homes?
En última instancia, no hay muchas ventajas en ser uno de los primeros en adoptar muchas de estas nuevas plataformas de inversión inmobiliaria. No obtiene rendimientos más altos, tratamiento especial o bonificaciones que las empresas más establecidas no pueden ofrecer. Pero tu Hacer tomar más riesgos.
Espero estar equivocado acerca de Elevate Money y en cinco años estará entre los jugadores más importantes del espacio. Pero por ahora, creo que los inversores deberían proceder con cautela y pensar detenidamente antes de invertir.
