E*TRADE Core Portfolios Review 2022 – Perfecto para el inversor ocasional
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E*TRADE Core Portfolios es el servicio de robo-asesor de E*TRADE que le ofrece una gestión profesional de carteras de inversión con una pequeña comisión.
E*TRADE describe este producto como «billeteras digitales efectivas impulsadas por usted». Esto significa que ingresa sus objetivos, programa de inversión y tolerancia al riesgo y E*TRADE Capital Management diseña una cartera de inversión personalizada para usted. Se adapta a los cambios en el mercado reequilibrándose según sea necesario.
Contenido del Articulo
Pedidos y comisiones – 7
atención al cliente – 9
Facilidad de uso – 7
Herramientas y recursos – 7
Opciones de inversión – 7
Asignación de activos – 8
7.5
La entrada de E*TRADE en el espacio de robo-advisor, Core Portfolios, tiene sentido para los clientes existentes de E*TRADE. Proporciona un excelente servicio al cliente. Sin embargo, existen mejores plataformas de inversión en robots en el mercado con requisitos mínimos más bajos.
La plataforma proporciona una cuenta de inversión completamente administrada, perfecta para alguien que quiere invertir pero no quiere involucrarse en los detalles del día a día del proceso. Nuestra revisión cubre cómo funciona, las tarifas y cómo decidir si este robo-asesor es adecuado para usted.
ventajas y desventajas
profesionales
- Ofrece opciones de cartera ESG y smart beta
- Invierta en fondos con bajos índices de gastos
- Buen servicio al cliente
- Bajo requisito mínimo de financiación de $ 500
- Acceda a otras herramientas e investigaciones de E*TRADE como cliente
- Las billeteras Smart Beta y ESG están disponibles
versus
- No ofrece recuperación de pérdidas fiscales
- Menos opciones de personalización que otros robo-advisors
- Sin cuenta de gestión de efectivo
Características de las principales carteras E*TRADE
| Inversión mínima | $500 |
| Tarifa | 0,30% / año |
| cuentas |
|
| Ayuda 401(k) | |
| Recuperación de pérdidas fiscales | |
| Reequilibrio de cartera | |
| depósitos automáticos |
Diario, semanal, quincenal y mensual |
| Consejero | asistido por el hombre |
| Beta inteligente | |
| Socialmente responsable | |
| fracciones de acciones | |
| Servicio al Cliente | Teléfono: MF 12A-11: 59P HE; Chat en vivo: 24/7 |
¿Cómo funcionan las principales billeteras E*TRADE?
E*TRADE Core Portfolios comienza con un proceso de tres pasos:
- Paso 1: Complete el perfil de inversionista. Esta es una serie de preguntas diseñadas para establecer sus objetivos, horizonte temporal y tolerancia al riesgo. Su billetera se crea en base a esta información.
- Paso 2: Examine su propuesta de inversión. Recibirás una propuesta a medida. Puede elegir entre una cartera de todos los fondos cotizados en bolsa (ETF) o una combinación de ETF y fondos mutuos.
- Paso 3: Implemente su billetera. Si acepta la cartera personalizada propuesta y cumple con el requisito mínimo de inversión, puede activar la cartera.
A diferencia de las carteras administradas tradicionales, las cuentas Core Portfolios no tienen un administrador de cartera individual. En cambio, la gestión de la cartera corre a cargo de E*TRADE Capital Management a través de su Comité de Políticas de Inversión y con el apoyo del Estratega de Inversiones. Seleccionarán, eliminarán y agregarán participaciones en la cartera y determinarán la metodología de reequilibrio.
Si desea recibir asistencia personalizada de un ser humano, puede seleccionar uno de los otros productos de inversión de E*TRADE, como carteras mixtas o carteras dedicadas, por una comisión más alta.
que ofrece
E*TRADE es un corredor en línea líder y una de nuestras plataformas de inversión favoritas en Investor Junkie. Pero su asesor de bots Core Portfolios también tiene excelentes características y se destaca en el competitivo panorama de los bots.
Dos tipos de carteras de inversión
Puede elegir entre una cartera compuesta íntegramente por ETF o una cartera que incluya una combinación de ETF y fondos mutuos.
La cartera de todos los ETF está compuesto por fondos indexados con costos operativos muy bajos y diseñados específicamente para adaptarse al comportamiento de los mercados en general. La cartera ofrece la posibilidad de obtener una amplia diversificación a muy bajo coste.
La billetera híbrida está compuesto tanto por ETF como por fondos mutuos. Utiliza ETF para proporcionar diversificación de bajo costo, pero agrega fondos mutuos si se determina que los fondos administrados activamente pueden agregar valor a la cartera. Esto ofrece al inversor la oportunidad de buscar rendimientos de inversión que tengan el potencial de superar a los mercados amplios. También puede optar por algunas opciones de inversión ESG, aunque esta no es la especialidad de E*TRADE.
En cualquier caso, las carteras principales de E*TRADE utilizan fondos que brindan exposición a varios segmentos del mercado. Su cartera normalmente consta de seis a ocho fondos. La combinación puede incluir acciones de pequeña y gran capitalización, mercados emergentes, mercados internacionales, fondos de bonos a mediano y corto plazo, valores del Tesoro protegidos contra la inflación (TIPS) y bonos de alto rendimiento.
Las carteras están compuestas por iShares, Vanguard y otras familias de fondos, mientras que los fondos mutuos son proporcionados por más familias de fondos. Core Portfolios evita el uso de fondos propios de E*TRADE en la construcción de estas carteras.
Se mantiene muy poco efectivo en ambos tipos de carteras. De hecho, el efectivo está limitado a una asignación del 1%. Cualquier dinero más allá de eso se transfiere a fondos.
Reequilibrio automático
Al igual que otros asesores robóticos líderes, Core Portfolios reequilibra su cartera en función de los parámetros de deriva de asignación de cartera de E*TRADE Capital Management. Su cartera se “ajusta” comparando las asignaciones de su cartera con los parámetros de deriva de la asignación objetivo cada día de negociación después del cierre del mercado.
Si es necesario, las órdenes comerciales se envían el siguiente día de negociación para alinear la cartera con las asignaciones objetivo.
Protección de cuenta
Las cuentas están protegidas por SIPC, que brinda cobertura de hasta $500,000 por cuenta, incluidos $250,000 en efectivo. Esta cobertura brinda protección contra la quiebra del corredor y no contra las fluctuaciones en el valor de mercado.
E*TRADE proporciona protección de corretaje adicional. Tiene cobertura adicional de las aseguradoras de Londres con un límite agregado de $600 millones para el pago de montos adicionales a los devueltos en una liquidación de SIPC, siempre que (1) el rendimiento combinado de las distribuciones fiduciarias, SIPC y Londres a cualquier cliente no supere los 150 millones de dólares y (2) como sublímite, la devolución en efectivo a cualquier cliente por parte de London no supere los 900 000 dólares. Al igual que SIPC, esta cobertura no protege contra la pérdida del valor de mercado de los valores.
Depósito mínimo bajo
Se requiere un depósito mínimo de $500 para abrir una cuenta E*TRADE Core Portfolio. esta en el mismo términos que competidores como Betterment y Wealthfront, que cobran $0 y $500, respectivamente.
Si el saldo de su cuenta cae por debajo de este nivel, su cuenta permanecerá abierta. Sin embargo, E*TRADE eventualmente le pedirá que agregue fondos adicionales para llevar la cuenta a $500. Esto se considera el saldo mínimo necesario para mantener la billetera.
Aplicación móvil E*TRADE Core Portfolios
E*TRADE Core Portfolios está disponible para aplicaciones móviles para iPhone y Android, y para tabletas. Las aplicaciones traen:
- Busque acciones, ETF y fondos mutuos, incluida la lista y el filtro All Star Fund de E*TRADE
- Cotizaciones en vivo, incluido el nivel II y gráficos
- Detalles de cotización mejorados para acciones, fondos mutuos ETF, opciones e índices
- Órdenes de entrada, incluidas one-triggers-other (OTO), entrada y stop-loss
- Depósito por cheque móvil tomando una foto
- Tablero personalizable que puede incluir los mejores resultados de la cartera, un banner de pedidos abiertos y noticias de la cartera y la lista de observación
¿Cuánto cuestan las carteras principales de E*TRADE?
E*TRADE Core Portfolios cobra una tarifa anual de «asesoramiento» del 0,30%. Las tarifas se debitan de su billetera al comienzo de cada trimestre. También pagas los gastos del fondo, como es el caso de todos los servicios de robo advisor. Estas tarifas serán ligeramente más altas en la cartera híbrida porque también incluye fondos mutuos.
¿Cómo puedo contactar con E*TRADE?
Puede comunicarse con el Servicio de atención al cliente de E*TRADE Core Portfolios llamando al 866-484-3658 los días de semana de 8:30 a. m. a 8:30 p. m., hora del este.
Las mejores alternativas
El mundo de los robo-advisors está lleno de gente y es competitivo. Pero a pesar de la competencia, E*TRADE Core Portfolios se mantiene firme, ofreciendo un servicio competitivo y una buena variedad de opciones de cartera para los inversores.
Sin embargo, la falta de recuperación de pérdidas fiscales es una desventaja de este robo advisor, al igual que la falta de opciones de personalización de cartera en profundidad. Y la tarifa anual de E*TRADE es ligeramente más alta que algunas alternativas populares:
Las opciones como Betterment y Wealthfront son excelentes si desea tarifas anuales ligeramente más bajas a solo 0.25% por año. Betterment también tiene más opciones de inversión ESG, mientras que Wealthfront ofrece más opciones de personalización. Y ambos robo-asesores tienen cuentas de administración de efectivo para que pueda ganar un interés significativo en su dinero inactivo. Finalmente, Betterment y Wealthfront tienen recaudación de pérdidas fiscales a diferencia de E*TRADE.
También puede considerar opciones como M1 y SoFi Automated Investing, que no cobran tarifas anuales. Pero si ya es un cliente de corretaje de E*TRADE, podría tener sentido quedarse con su robo-asesor. Y la billetera híbrida de la plataforma ayuda a compensar la falta de personalización profunda de la billetera.
Al final de la línea
Las carteras principales de E*TRADE ofrecen la mayoría de los beneficios típicos de las plataformas de gestión de inversiones de robo advisor. Sin embargo, las tasas están ligeramente por encima de la norma y un servicio de recuperación de pérdidas fiscales sería una buena adición al paquete.
Como corredor, E*TRADE es uno de los mejores en el negocio. Su robo-advisor también es un producto sólido, aunque no es la mejor opción si quieres las tarifas más bajas posibles y una mayor personalización de la cartera.
