Cómo invertir en startups

Una de las formas más interesantes de invertir es enfocarse en startups y tener la oportunidad de ingresar en la planta baja. Si elige un negocio que crezca más tarde, podría convertir una inversión modesta en grandes ganancias.

Sin embargo, las oportunidades de inversión para nuevas empresas pueden ser raras. En los últimos años, la legislación nos ha permitido involucrarnos en la inversión de puesta en marcha, pero sigue siendo complicado. Esto es lo que necesita saber acerca de invertir en nuevas empresas.

Cómo invertir en startups

Cuando las personas piensan en oportunidades de inversión para nuevas empresas, a menudo piensan en capital de riesgo. Los capitalistas de riesgo (VC) invierten mucho dinero en nuevas empresas con la esperanza de que tengan éxito o incluso se hagan públicas. Los VC esperan que eventualmente puedan vender su participación por mucho más de lo que invirtieron.

En algunos casos, los capitalistas de riesgo también esperan tener voz en el funcionamiento del negocio o estar en una posición de liderazgo para obtener una buena paga si tienen éxito.

Sin embargo, una inversión en una empresa nueva no se trata solo de capital de riesgo. De hecho, muchas «personas normales» no tienen los millones de dólares que normalmente se necesitan para involucrarse como capitalistas de riesgo. En su lugar, puede encontrar otras formas de aprender a invertir en nuevas empresas:

1. Compra en una OPV

Una forma de invertir en una startup es comprar acciones en la oferta pública inicial (IPO). Con una oferta pública inicial, la empresa hace públicas sus acciones en la bolsa de valores y cualquiera puede comprarlas. Es posible que no haya ingresado a la planta baja, pero si compra acciones el primer día que estén disponibles, es posible que tenga la oportunidad de crecer en el futuro. Puede ser una forma de ver un retorno en el tiempo sin necesidad de mucho dinero.

Algunos corredores en línea admiten OPI, por lo que puede abrir una cuenta en línea y comenzar a operar con relativa facilidad. Muchos de nuestros corredores sugeridos para invertir en nuevas empresas incluyen:

2. Crowdfunding de inversión

En los últimos años, el Congreso ha ampliado la capacidad de los inversores para acceder a nuevas empresas al permitir la financiación colectiva de inversiones. Con este enfoque, puedes encontrar una startup en un sitio web de crowdfunding y comprar la propiedad del negocio por mucho menos de lo que requeriría el capital de riesgo o el capital ángel. Con el crowdfunding de inversión, inviertes una pequeña cantidad y, si el negocio tiene éxito, obtienes una parte del éxito.

OurCrowd y SeedInvest son dos sitios web populares de financiación colectiva de inicio, y hay muchas otras opciones populares por ahí. OurCrowd es para inversores acreditados, mientras que SeedInvest también está abierto a inversores no acreditados. Finalmente, puede usar plataformas como Yieldstreet para invertir en acuerdos y fondos de capital privado individuales.

3. Prestar dinero en lugar de comprar acciones

Si bien a menudo pensamos que invertir en un negocio es simplemente comprar acciones, a veces olvidamos que en realidad podemos invertir y recibir un retorno al ofrecer prestar dinero a un nuevo negocio. Si conoce a alguien que está iniciando un negocio, puede ofrecerle un préstamo en lugar de comprar acciones.

Con un préstamo, se cobran intereses y la empresa realiza pagos regulares. No tiene que esperar a que la empresa se haga pública o tenga un gran éxito para obtener un retorno de su inversión. En cambio, recibe pagos de intereses cada mes. Sin embargo, aún corre el riesgo de perder dinero. Y las ganancias probablemente no serán tan dramáticas.

4. Usa tu IRA

Curiosamente, existen fondos que brindan acceso a inversiones iniciales. Sin embargo, es importante señalar que algunos de estos fondos pueden no estar ampliamente disponibles para el público.

Es posible que deba encontrar un custodio de IRA que se especialice en inversiones alternativas u otros tipos de activos. Sin embargo, si puede acceder a estos fondos, puede ser una forma de agregar un crecimiento fiscalmente eficiente a su cartera de jubilación mediante el acceso a nuevas empresas.

Los proveedores de IRA autodirigidos como Rocket Dollar son un excelente lugar para comenzar, ya que trabajan con muchas plataformas de inversión y nuevas empresas de capital de riesgo.

5. Cambia a tu red

Una forma final de involucrarse en inversiones iniciales es comunicarse con su red. Las empresas a veces tienen un círculo de «amigos y familiares» antes de hacer un aumento mayor a inversores externos y capitalistas de riesgo.

Eso sí, debes tener los contactos para conocer estos trucos más secretos. Y el hecho de que una idea venga de amigos o familiares no significa que sea una buena idea invertir.

Cómo encontrar startups en las que invertir

Al investigar cómo invertir en nuevas empresas, es importante tener cuidado acerca de dónde obtiene su información. Hay varios lugares para buscar nuevas empresas. Si tiene una gran suma de dinero, puede hablar con una firma de consultoría boutique para que lo ayude a identificar diferentes nuevas empresas en las que invertir.

Sin embargo, es más probable que muchos inversionistas regulares tengan que tomar otras medidas para encontrar oportunidades de inversión para nuevas empresas. Algunas posibilidades incluyen:

Si observa empresas en estas áreas y utiliza algunas habilidades de creación de redes, es posible que pueda identificar nuevas empresas en las que puede invertir. La forma más fácil para muchos inversores es centrarse en plataformas de financiación colectiva de inversión que le permitan invertir dinero, de forma similar a comprar acciones a través de un corredor de bolsa.

Consejos para invertir en startups

Si decide utilizar la inversión inicial como parte de su estrategia de inversión, hay cosas que puede hacer para aumentar sus posibilidades de éxito. Aquí hay algunas cosas que puede hacer para entender cómo invertir en nuevas empresas:

1. Ejecuta los Números

Echa un vistazo a los números que ofrece la startup. ¿Recaudan fondos a través de la venta de productos y servicios? Si es así, es una buena indicación de que pueden estar en el camino hacia el éxito.

También debe comprender cuántas acciones comprará realmente su inversión. Es difícil saber con certeza cuánto «vale» una startup porque las valoraciones son muy difíciles de entender. Sin embargo, puede ejecutar algunos números para determinar cuántas acciones obtiene con su inversión. Más tarde, más acciones podrían significar mayor riqueza.

2. Mira la gestión

Una de las cosas que hacen los capitalistas de riesgo cuando miran al equipo. Para algunos capitalistas de riesgo, el equipo puede ser más importante que el producto. ¿Qué habilidades aportan los fundadores y líderes? ¿Crees que proporcionarán un buen liderazgo? Son ellos suficientemente flexible para girar si es necesario?

Comprender el contexto antes de continuar puede marcar una gran diferencia más adelante.

3. Diversificar

Tal como lo hace con las inversiones regulares, considere la diversificación. Si tienes dinero para invertir en múltiples startups, piensa en cómo exponerte a diferentes oportunidades. Poner todo en la misma canasta o apostar por una sola empresa, haciéndola crecer, podría llevar al desastre. Un porcentaje relativamente pequeño de empresas emergentes tiene éxito, y si desea aumentar sus posibilidades de éxito, debe considerar diferentes opciones.

4. Considere el resto de su cartera

Recuerde que la inversión de su negocio de puesta en marcha es solo una parte de su cartera. Y esa inversión debe coincidir con el resto de su cartera. No agote sus ahorros de jubilación a largo plazo para ponerlo todo en una sola empresa. Mire sus objetivos generales y descubra dónde se encuentra la puesta en marcha.

A la hora de decidir cómo invertir en startups, asegúrese de que sea parte de su cartera general, en lugar de algo que no tenga sentido con su dirección y estrategia generales.

Ventajas y desventajas de invertir en startups

versus

• Las startups tienen una tasa de fracaso muy alta
• Las inversiones pueden ser muy ilíquidas a menos que una empresa se haga pública y eventualmente pueda vender acciones
• Las empresas emergentes no suelen pagar dividendos, por lo que no puede generar ingresos y tiene que depender de la apreciación de las acciones.
• Hay mucho tiempo para dedicarlo a la diligencia debida y a encontrar nuevas empresas en las que invertir.
• Algunas oportunidades solo están abiertas para inversores calificados

Invertir en startups no es un proceso fácil

Invertir en nuevas empresas puede ser una forma de agregar crecimiento a su cartera y darle una oportunidad de éxito sólido. Sin embargo, aprender a invertir en nuevas empresas requiere paciencia. Debe tener cuidado con lo que agrega a su cartera. Puede ser conveniente consultar a un asesor financiero.

Tómese el tiempo para investigar sus opciones y hacer su debida diligencia. Y como siempre al invertir, evite invertir dinero que no puede permitirse perder.