Titan Invest Review 2022: Invertir al estilo de los fondos de cobertura por $100

¿Para quién es Titán?

Para lograrlo, Titan invierte en pequeños grupos de acciones o criptomonedas, para no alcanzar el mismo nivel de diversificación que se logra al invertir en ETF. Esta estrategia, combinada con la venta al descubierto para protegerse contra pérdidas, es la diferencia entre Titan y sus competidores.

¿Qué hace grande a Titán?

Titan se gestiona de forma activa y la empresa realiza un seguimiento de lo que los principales fondos de cobertura compran y venden utilizando las presentaciones de la SEC e invierte en empresas similares.. La empresa también cubre las inversiones reduciendo un porcentaje de su cartera en función de su tolerancia al riesgo. De esta manera, algunas de sus carteras se benefician incluso si los mercados bajan, y así es como funcionan los fondos de cobertura.

Estas prácticas explican por qué Titan parece un fondo de cobertura, aunque la empresa enfatiza que no es ni un fondo de cobertura ni un asesor robótico.

Este estilo de inversión también es lo que hace único a Titan. Obtenga un fondo administrado activamente similar a los fondos de cobertura sin necesidad de invertir millones de dólares o ser un inversor acreditado.

Múltiples estrategias de inversión

Actualmente, Titan ofrece 7 estrategias diferentes con las que puede invertir:

• Buque insignia: La primera cartera de Titan de empresas estadounidenses de gran capitalización. Esta cartera tiene como objetivo superar al S&P 500 e incluye algunas de las empresas estadounidenses más grandes.
• Suerte– Incluye pequeñas empresas estadounidenses con mayor potencial de crecimiento.
• Costa afuera: una cartera exclusivamente internacional que invierte en mercados en desarrollo como China y América Latina.
• Cripto: El fondo criptográfico de Titan invierte en alrededor de 5 a 10 criptomonedas importantes.
• Fondo de capital de riesgo ARK: Este fondo se asocia con Cathie Woods ARK Invest para invertir en una cartera de aproximadamente 40 empresas que cotizan en bolsa con un mandato de estilo VC.
• Fondo inmobiliario diversificado Apollo: El objetivo de este fondo es generar ingresos y plusvalías a través de fondos inmobiliarios privados y valores inmobiliarios públicos.
• Fondo Táctico de Crédito Privado: este fondo tiene como objetivo generar ingresos mediante el uso de la plataforma de crédito global de Carlyle para invertir en una variedad de tipos de crédito.

Puede invertir con una o más estrategias Titan. Y su sitio web comparte más información sobre el rendimiento histórico y las participaciones de algunas de sus estrategias principales:

Una desventaja es que hay un balance muy limitado para todas las estrategias. Esto es especialmente cierto para los lanzados recientemente, como ARK Venture Fund.

Las estrategias Flagship y Opportunities han tenido fuertes retornos en los últimos años, mientras que Offshore es terrible. Y aunque Titan Crypto comenzó en un mercado alcista, el criptoinvierno ha hecho que esta billetera pierda más del 50% de su valor al momento de escribir este artículo.

Sin embargo, tener más opciones siempre es una ventaja porque puedes diversificar tu cartera con estas diferentes estrategias. Y debido a que Titan administra activamente los fondos, también utiliza prácticas como el reequilibrio trimestral de la cartera y el cobro de pérdidas fiscales para maximizar los rendimientos.

Inversiones cubiertas

Un aspecto único de Titan es que brinda protección contra pérdidas al cubrir sus estrategias de acciones. La empresa vende en corto un cierto porcentaje de su cartera en función de su tolerancia al riesgo. Debido a estas posiciones cortas, potencialmente aún puede obtener ganancias incluso si el mercado baja.

La cobertura es la razón por la cual los fondos de cobertura obtienen su nombre. El principal atractivo de esta estrategia es que ayuda a limitar el impacto de la volatilidad del mercado y ayuda a los inversores a generar rendimientos constantes.

Curiosamente, muchos fondos de cobertura no superan a los fondos indexados o al S&P 500. Warren Buffett lo demostró después de ganar una apuesta de una década de que la inversión pasiva vencería a la mayoría de los fondos de cobertura. Pero a muchos inversores no les importa debido a la protección a la baja y el potencial de rendimientos más consistentes.

Titan dice que la cobertura es la razón por la que se clasificó como el asesor de inversiones número 1.1 entre más de otros 60 en rendimiento de acciones durante Covid 19, aunque no dice de dónde vino eso en esta clasificación.

Titan Crypto Inversiones

La última estrategia de Titan es la criptografía, y es una ventaja si desea agregar activos digitales a su cartera pero no sabe por dónde empezar.

Muchos robo-asesores y fondos aún están rezagados con respecto a las inversiones reales en criptomoneda. Claro, podrían invertir en fondos como Grayscale Bitcoin Trust, pero no compran altcoins ni se sumergen realmente en las criptomonedas.

En cambio, Titna Crypto es una canasta de 5-10 monedas que, según el equipo, están posicionadas para obtener rendimientos a largo plazo.. Esencialmente, estas son criptomonedas que Titan predice que seguirán siendo líderes del mercado en los próximos 3 a 5 años. Titan también considera factores como la liquidez, las preocupaciones regulatorias y la relación riesgo/recompensa general al determinar la asignación de activos.

Y Titan apunta a las criptomonedas de gran capitalización, no a las altcoins aleatorias no probadas. Esto incluye selecciones obvias como Bitcoin y Ethereum, así como monedas emergentes como Cardano y Solana.

Todavía tiene mucho más control y selección si usa un intercambio de criptomonedas como base de monedas o Géminis para comerciar. Pero el hecho de que Titan tenga un fondo criptográfico administrado activamente es bastante único.

Inversión mínima baja

Solo necesita $ 100 para invertir con Titan. Esto es ligeramente más alto que la mayoría de los corredores de bolsa en línea que tienen tan solo $0. Pero sigue siendo una excelente manera de invertir por poco dinero, lo que no esperaría de un fondo administrado activamente.

Tenga en cuenta que Titan Opportunities y Titan Offshore requieren $ 10,000 para comenzar a invertir.

Efectivo Titán

Una nueva estrategia de inversión de Titan que puede utilizar es Titan Cash. Esto le permite ganar 2% APY en su dinero inactivo si invierte al menos $1,000 con Titan. Usted gana la tasa del 2 % hasta $10 000, después de lo cual su tasa de interés baja al 0,50 %. Su dinero también asciende a $250,000 en seguros de la FDIC.

Esta tasa no es tan alta como muchas cuentas de ahorro de alto rendimiento en el mercado. Y los asesores robóticos como Wealthfont tienen Wealthfront Cash, que le permite pagar sus facturas y ganar un APY más alto al momento de escribir. Pero Titan no siempre ha ofrecido una oferta de tipo de cuenta de administración de efectivo, por lo que esta es una actualización de la plataforma.

Cuentas disponibles

Puede invertir a través de cuentas individuales sujetas a impuestos o cuentas de jubilación, como cuentas IRA tradicionales, Roth y heredadas. También admite cuentas 401(k), transferencia de IRA y cuentas 403(b).

fracciones de acciones

Otra ventaja es que admite acciones fraccionarias. Esto le permite poner todo su capital a trabajar para que no tenga una pila de efectivo inactivo al margen.

Esto también es importante porque estrategias como la cartera insignia invierten en grandes empresas estadounidenses de gran capitalización cuyos precios de acciones pueden ascender a cientos o miles de dólares.

Sin período de bloqueo

Titan no requiere que su dinero sea bloqueado y puede retirar fondos en cualquier momento. Los retiros toman un promedio de 2 a 4 días hábiles, por lo que la liquidez no es un problema.

¿Cuáles son las desventajas de Titán?

En un mercado repleto de asesores robóticos y corredores en línea, Titan es muy diferente. No es un fondo de cobertura ni un robo-asesor, sino un fondo administrado activamente que toma prestadas ideas de ambos lados.

Sin embargo, a pesar de su enfoque de inversión más exclusivo, Titan no está exento de inconvenientes.

Faltan algunas clases de activos

Una de las ventajas de usar robo-advisor como Mejora Dónde Riqueza es que puede invertir en carteras que tienen otras clases de activos como bonos e incluso fondos mutuos en algunos casos. En contraste, Titan se limita a acciones y, más recientemente, criptomonedas, crédito privado y bienes raíces.

La compensación es que Titan debería tener rendimientos más altos en promedio que las carteras con muchos bonos. Pero tener la flexibilidad de elegir entre inversiones de renta fija más seguras e inversiones de capital puede resultar atractivo para algunos inversores.

Sin embargo, la continua expansión de las estrategias de inversión de Titan ha hecho que la plataforma sea mucho más sólida que cuando se lanzó.

Cuotas anuales de gestión

Titan cobra $5 por mes en cuentas con menos de $10,000 en activos y 1% por año si tiene más de $10,000 en activos. No cobra tarifas de rendimiento como los fondos de cobertura, pero pagar el 1% anual es elevado en comparación con la mayoría de los asesores automáticos.

Por ejemplo, Mejora Y Riqueza cada carga 0,25% por año; cuatro veces más pequeño que Titán.

Por supuesto, Titan se administra activamente, pero tenga en cuenta las tarifas más altas cuando decida si vale la pena.

Rendimiento histórico limitado

Una gran desventaja de Titan es que sus billeteras tienen un balance limitado. Y esto es evidente cuando miras fondos como Titan Crypto. El tan esperado fondo estaba publicando rendimientos anualizados de más del 300% poco después del lanzamiento, pero en estos días la tasa de rendimiento anualizada promedio es de alrededor del -50%.

Esta sigue siendo una gran tasa de rendimiento para muchos inversores, pero muestra cómo los períodos drásticamente cortos pueden cambiar los números.

Tarifas y Precios Titán

Titan ofrece dos modelos de precios diferentes basados ​​en el saldo total de su cuenta:

• Menos de $10,000: Paga $5 por mes.
• Más de $ 10,000: Pagar 1% de comisión de gestión anual.

Tenga en cuenta que Titan considera el valor total de sus activos bajo administración, no las cuentas individuales. Entonces, si tiene $ 5,000 en una billetera Titan Flagship y $ 10,000 en Titan Crypto, paga el 1% del saldo total, no $ 5 en la cuenta Flagship y el 1% en la cuenta Crypto.

Cómo contactar a Titán

Puede ponerse en contacto con Titan enviando un correo electrónico a [email protected] También puede enviar mensajes de atención al cliente a través de la aplicación Android e iOS de Titan.

¿Está Titán a salvo y seguro?

Según su sitio web, Titan protege su información personal y financiera mediante SSL y encriptación de 256 bits. También está registrado en la SEC y las cuentas obtienen hasta $500,000 en seguros SIPC. En general, esto hace que Titan sea segura y segura, y sigue prácticas similares a las de otras empresas FinTech.

La compañía también dijo que vendería todos los valores y devolvería los fondos a los clientes en caso de cierre. Sin embargo, tenga en cuenta que todas las inversiones implican cierto grado de riesgo y Titan no garantiza el rendimiento futuro o su cartera podría no perder valor.

Las mejores alternativas

Si desea invertir al estilo de los fondos de cobertura y cree en la gestión activa en lugar de la inversión pasiva, Titan es una excelente opción. Pocas opciones en el mercado utilizan la venta corta como una forma de protección contra pérdidas, y el requisito de inversión mínima de $100 significa que cualquiera puede comenzar de manera realista con Titan.

Dicho esto, los principales inconvenientes de Titan son su historial de rendimiento limitado y su comisión de gestión anual del 1%. Si desea negocios a largo plazo y tarifas más bajas, creemos que los asesores automáticos son una mejor opción.

Así es como Titan se compara con alternativas como Betterment, Personal Capital y Wealthfront.

Por ejemplo, Mejora es nuestro roboadvisor favorito y tiene un requisito de financiación de 0. Y con una tarifa anual del 0,25 %, es más barato que Titan. También tiene acceso a una variedad más amplia de carteras, incluidas las de inversión socialmente responsable y de renta fija.

Riqueza también es una excelente alternativa ya que es económico. Hay un requisito mínimo de $ 500, pero Wealthfront también le brinda más control sobre los ETF en su cartera.

Finalmente, capital personal es una herramienta integral de administración de patrimonio, ideal si tiene más de $100,000 para invertir. Eso no es en realidad es un asesor robótico y puede acceder a asesores humanos a través de su servicio de gestión de patrimonio. Hay una tarifa anual del 0,89%, que sigue siendo más baja que Titan y más barata que muchos asesores financieros. Además, la plataforma ofrece muchas herramientas gratuitas, como un planificador de jubilación y un analizador de tasas de inversión, que son muy útiles.

Para ser claros, Titan invierte de manera diferente a estas plataformas debido a la forma en que refleja los fondos de cobertura y utiliza las ventas en corto para protegerse contra las desventajas. Si este estilo es lo que buscas, apuesta por Titan. Pero para tarifas más bajas e inversiones pasivas, los robo-advisors o compañías como Personal Capital son superiores.

Al final de la línea

No es realmente un fondo de cobertura y definitivamente no es un asesor robótico. Pero Titan es una opción interesante y diferente para inversores con estrategias prometedoras.

Solo el tiempo dirá cómo funcionan las estrategias de Titan en lo que respecta a los rendimientos generales del mercado y las inversiones más pasivas. Mostró signos tempranos de éxito en algunos fondos y bajos rendimientos en otros. Sin embargo, con tan solo $100 y una venta al descubierto adecuada a su tolerancia al riesgo, es la mejor manera de invertir como un fondo de cobertura sin tener mucho capital.