Revisión de Q.ai: la aplicación de inversión impulsada por IA de Forbes
Este artículo/publicación contiene referencias a productos o servicios de uno o más de nuestros anunciantes o socios. Podemos recibir una compensación cuando hace clic en enlaces a estos productos o servicios.
Cuando se trata de inversión pasiva, las opciones populares incluyen el uso de un asesor automático o simplemente invertir en varios ETF y fondos indexados.
Estas son formas comprobadas de generar riqueza. Pero también se están perdiendo una estrategia que utilizan algunos de los fondos de cobertura más grandes y los inversores más ricos para proteger sus carteras: la cobertura.
Pero con Q.ai, una nueva aplicación de inversión impulsada por IA de Forbes, los inversores cotidianos pueden invertir como fondos de cobertura desde solo $100. usted no está atascado con sólo un puñado de fondos.
Nuestra revisión de Q.ai cubre cómo funciona esta nueva aplicación, los pros y los contras, y los riesgos a considerar antes de invertir.
Contenido del Articulo
Características – 9
Comisiones y Comisiones – 10
Facilidad de uso – 6
Rendimiento histórico – 4
atención al cliente – 4
Portafolio Variedad – 8
6.5
Total
Q.ai es la aplicación de inversión impulsada por IA de Forbes que le permite invertir en una amplia gama de carteras. Su único punto de venta es que muchas billeteras tienen una función de cobertura para brindar protección contra pérdidas. Y las carteras también invierten en una variedad de activos, como acciones, ETF, materias primas y criptomonedas.
ventajas y desventajas
profesionales
- Un bajo requerimiento de financiamiento de $100
- Q.ai es completamente gratis
- Amplia selección de carteras.
- La protección de billetera utiliza cobertura para proteger su billetera
- Los nuevos clientes obtienen un bono de $100
- Q.ai invierte en una variedad de activos como ETF, acciones, criptomonedas y materias primas
versus
- Dado que Q.ai es relativamente nuevo, su historial es bastante limitado.
- Las revisiones recientes de la App Store se quejan de un servicio al cliente lento e insensible
¿Qué es Q.ai?
Qai
Esta estrategia de cobertura es la fortaleza más singular de Q.ai. Históricamente, invertir en este estilo de fondo de cobertura solo ha sido posible si eres un inversor acreditado y muy rico. Pero a través de sus billeteras impulsadas por IA, Q.ai está trabajando para llevar este tipo de inversión a los consumidores cotidianos.
¿Qué hace que Q.ai sea genial?
Q.ai tiene dos puntos fuertes principales: el uso de cobertura y la cantidad de carteras en las que puede invertir. Además, hay otros beneficios que hacen que esta nueva plataforma sea bastante emocionante.
Variedad de kits de inversión
Al igual que los asesores robóticos que invierten en carteras de ETF de acciones y bonos, Q.ai invierte en «kits de inversión» que generalmente consisten en cinco a 20 acciones. Pero la diferencia es que los kits de inversión pueden contener acciones, ETF, materias primas e incluso criptomonedas.
Además, Q.ai ofrece cuatro colecciones diferentes, y cada colección tiene una variedad de kits de inversión correspondientes a un tema determinado.:
- Base: Incluye kits para tecnologías emergentes, tendencias globales, versiones beta inteligentes y una reserva de valor.
- Edición limitada: incluye kits de infraestructura, protección contra la inflación, ruptura de Bitcoin, escasez global de microchips y otros temas de nicho basados en noticias.
- Especialidad: Incluye kits para Cleantech, Guilty Pleasures, Precious Metals y Cryptocurrencies.
- Comunidad: invierte en el kit de Forbes, que utiliza análisis de sentimiento y datos de Forbes para invertir en acciones estadounidenses, acciones internacionales y ETF.
La edición limitada y los kits especiales son bastante únicos en comparación con los robo-advisors o incluso con competidores administrados más activamente como Titan. Y Q.ai hace todo esto gracias a su inteligencia artificial. Además, el kit de Forbes es completamente exclusivo de Q.ai, aunque el tiempo dirá qué tan exitosa será esta estrategia de inversión a largo plazo.
Cobertura basada en inteligencia artificial
Otro punto de venta único de Q.ai es su función de protección de cartera que brinda protección contra las caídas del mercado a través de la cobertura. Esta es la misma estrategia utilizada por los fondos de cobertura para proteger a sus clientes adinerados, de ahí el nombre.
Básicamente, la IA de Q.ai trata de anticipar los riesgos del mercado, como la inflación, las recesiones, los cambios en las tasas de interés, los precios del petróleo y la volatilidad general. Si su IA predice un cambio en un determinado factor de riesgo, puede cubrir parte de su cartera convirtiendo ciertos activos en efectivo. También invierte en coberturas de inflación tradicionales como materias primas.
Todos los kits Foundation tienen protección de billetera opcional y puedes activarla sin costo adicional. Sin embargo, esto puede reducir sus rendimientos generales en relación con el mercado, ya que la cobertura generalmente intercambia algunos rendimientos por seguridad adicional. Pero si surgen los factores de riesgo predichos por Q.ai, estará mejor con cobertura que sin ella.
Nuevamente, este es un punto de venta bastante único para Q.ai, ya que es una estrategia que generalmente utilizan los fondos de cobertura administrados activamente, no las plataformas de inversión automática.
Monederos de IA y hágalo usted mismo
Hay dos formas de invertir con Q.ai después de depositar fondos en su cuenta:
- hazlo tu mismo– Esta opción le permite invertir en una variedad de kits de inversión de su elección. Con el tiempo, Q.ai puede cambiar las existencias de cada kit en función de su algoritmo, pero no cambiará los porcentajes de asignación general del kit.
- Impulsado por inteligencia artificial: Con la billetera AI, no puede cambiar manualmente la asignación de activos de su equipo. En cambio, Q.ai reequilibra los kits de su billetera semanalmente para ayudar a reducir el riesgo y buscar un mejor rendimiento.
Bajos requisitos mínimos de inversión
Hay un requisito de financiación de $ 100 para Q.ai, que está a la par con los asesores automáticos como Betterment o Wealthfront. Sin embargo, los kits de inversión tienen diferentes requisitos mínimos de financiación que van desde solo $ 10 a $ 250 para la mayoría de las opciones diferentes.
Solo ten en cuenta que hay un mínimo de $ 1,000 si desea usar la billetera impulsada por IA de Q.ai en lugar de la ruta de bricolaje.
Bono de registro de $ 100
En el momento de escribir, Q.ai ofrece a los nuevos clientes un bono de $100 si abren una cuenta y realizan el depósito mínimo de $100. Esta es una gran promoción porque las promociones de robo-asesor y corredor de bolsa a menudo requieren que deposites miles de dólares para ganar cantidades similares.
Potencial para superar el mercado
Dado que Q.ai utiliza cobertura y también invierte en una amplia gama de clases de activos, tiene el potencial de superar al mercado en general. Esto es especialmente cierto si su cobertura tiene éxito y los mercados experimentan una gran recesión.
Tome estos dos kits de carpetas de la colección Foundations Kits como ejemplo. Como puede ver, los mercados están tomando la barbilla al momento de escribir, con SPY e IWB abajo más del 12%. Los kits Q.ai también están caídos, pero en mucha menor medida gracias a Portfolio Protection.
De hecho, la diferencia es de casi el 10 % para ambos kits, y es una historia similar para muchos fondos según los datos de rendimiento histórico de Q.ai..
Una vez más, el tiempo dirá si esta tendencia continúa. Pero estoy emocionado de ver cómo se comportan estas carteras cuando el mercado es alcista.
¿Cuáles son las desventajas de Q.ai?
Están sucediendo muchas cosas interesantes debajo del capó con Q.ai, especialmente cuando se comparan sus estrategias de cobertura. con robo-advisors normales. Sin embargo, los inversores deben considerar algunos inconvenientes antes de abrir una cuenta.
Un historial limitado
A su favor, Q.ai es muy transparenteenumerando su desempeño histórico para cada kit en su sitio web. Pero el rendimiento de YTD para 2022 es la mayor cantidad de datos que tenemos, y todos los kits están caídos excepto Precious Metals y el US Outperformance Kit. Y algunos kits, como las criptomonedas, han bajado más del 60% al momento de escribir este artículo.
Esa no es realmente una imagen justa, ya que los mercados han estado doloridos durante la mayor parte de 2022 y cualquiera que haya invertido en Bitcoin o Ethereum este año probablemente esté sintiendo el pellizco. Pero eso también significa que es difícil evaluar si Q.ai está involucrado en algo o no.
Los resultados de su cobertura ciertamente parecen prometedores ya que al menos fue ejecutado. es mejor en comparación con el mercado general. Pero esta es una inversión en etapa inicial, así que tenga cuidado.
Reseñas negativas en la App Store
La razón principal por la que personalmente no invertiría con Q.ai en este momento es por la reciente serie de críticas negativas de la tienda de aplicaciones. La aplicación actualmente tiene una calificación de 3.8 estrellas con 127 calificaciones en general. Pero muchos usuarios se quejan de una interfaz torpe y confusa. Y lo que es peor, algunos usuarios reportan un mal servicio al cliente y esperan semanas para liquidar sus cuentas para recuperar su dinero.
Por ejemplo, esto es lo que dice una revisión reciente de una estrella:
«Solicité que se elimine mi cuenta y que los fondos se devuelvan a mi cuenta bancaria hace 2 semanas. No sucedió nada. Escribí al servicio de atención al cliente hace unos días y no he recibido respuesta. Parece que no hay un número de teléfono para llamar para obtener ayuda . Las discusiones continúan sin mi consentimiento. Muy preocupado por mi falta de acción, comunicación y control. Me gustaría advertir enfáticamente a las personas que pueden no tener control al depositar dinero con esta aplicación.
La aplicación aún es muy nueva, por lo que se esperan algunos baches en el camino. Pero tener múltiples críticos que se quejan de la lenta liquidación o la falta de ella es preocupante.
Faltan algunos recursos
Al momento de escribir este artículo, Q.ai no invierte en acciones preferentes, fondos mutuos o inversiones de renta fija como bonos. Esto no será un problema para todos, pero vale la pena señalar que muchos asesores automáticos a menudo usan bonos para generar ingresos más confiables.
Desempeño histórico de Qai
Como se mencionó, Q.ai muestra todo su datos históricos de rendimiento en su sitio que me encanta. Todos los datos también se dividen en kits de billetera individuales.
Prácticamente todas las carteras están a la baja, desde unos pocos puntos hasta -20% o más para diferentes fondos. En general, Q.ai ha estado en el lado perdedor de casi todas las carteras. Pero, como se mencionó, a menudo sufrió menos que el S&P 500 o varios índices que también cayeron.
Creo que la protección de billetera es increíblemente prometedora y los datos lo respaldan, ya que ha reducido significativamente las pérdidas de los kits de billetera que se muestran a continuación.
Sin embargo, creo que es demasiado pronto para decir cómo podría funcionar Q.ai, por lo que los inversores deberían tenerlo en cuenta.
¿Cuánto cuesta Q.ai?
Según su sitio web, Q.ai no cobra ninguna tarifa comercial o de administración de cuentas. Esto significa que su uso es completamente gratuito en este momento.
De acuerdo a su sitio webla aplicación probablemente costará $ 10 por mes en algún momento después de que finalice el período gratuito por tiempo limitado. También podría agregar beneficios adicionales, como estrategias de comercio de opciones, incluso a un costo adicional.
Por ahora, Q.ai es más barato que muchos robo-advisors porque es imbatible. Pero si llega a $ 10 por mes y cuando llegue, deberá invertir $ 48,000 para que la tarifa anual de $ 120 sea una tarifa de administración anual del 0.25%, que es lo que cobran los principales robo-advisors. Pero para la cobertura, podría valer la pena pagar un poco más en tarifas en una billetera pequeña.
P. ¿Está seguro?
Cuando invierte con Q.ai, su cuenta se mantiene con Apex Clearing, un corredor registrado en la SEC que también proporciona valores SIPC y FDIC y seguro de efectivo.
Esto hace que Q.ai sea seguro para invertir desde una perspectiva de seguro. Sin embargo, el rendimiento no está garantizado ni el rendimiento pasado es un indicador del rendimiento futuro.
Su sitio web también establece que puede solicitar un retiro de cualquier monto en cualquier momento, aunque las revisiones recientes se han quejado de que esto no es cierto.
Las mejores alternativas
El mayor punto de venta de Q.ai en este momento es que no es su robo-asesor de todos los días. En realidad, es una plataforma de inversión impulsada por IA que se encuentra en algún lugar entre el uso de un asesor robótico y la inversión a través de un fondo de cobertura.
Sin embargo, al ser una plataforma relativamente nueva, es posible que algunos inversores no se sientan cómodos financiando una cuenta. Y hay otras alternativas de Q.ai que puede usar para invertir en piloto automático nuevamente:
Los asesores automáticos como Betterment y Wealthfront son jugadores importantes en la industria y ambos invierten en carteras de ETF de acciones y bonos. Usted paga una tarifa de gestión anual del 0,25 % con ambos robots y, en general, son más conservadores que Q.ai, que incluye múltiples clases de activos y carteras de nicho.
M1 es más un híbrido entre un robo-asesor y un corredor en línea. También tiene un pastel de «entusiastas de los fondos de cobertura», o lo que llama carteras, en las que puede invertir para algo como Q.ai. Pero el nivel de cobertura que ofrece Q.ai con la protección de la cartera es verdaderamente exclusivo de los fondos pasivos impulsados por IA.
Al final de la línea
Personalmente, creo que es demasiado pronto para invertir a través de Q.ai. Pero por lo general no soy uno de los primeros en adoptar la tecnología; Me gusta esperar hasta que el polvo se asiente antes de lanzarme, especialmente cuando se trata de dinero.
Si es como yo, sería mejor esperar hasta que Q.ai recopile más datos históricos de rendimiento. Y a medida que cambian los mercados, estoy muy emocionado de ver cómo se comparan sus kits de billetera con el mercado.
Sin embargo, si eres más aventurero y quieres probar algo muy además de un robo-asesor normal, Q.ai podría ser para ti. Incluso la inversión mínima mínima y el bono de $100 endulzan el trato. Solo asegúrese de comprender los riesgos y sepa que las revisiones recientes han sido duras para el servicio al cliente y para recuperar su dinero en caso de que se agote.
