Revisión de obras maestras de 2022

¿Cuáles son las obras maestras?

De acuerdo a El periodico de Wall Streeten 2018, las obras de arte arrojaron una rentabilidad media del 10,6 % frente a una pérdida del 4,38 % en el S&P 500. Masterworks tiene como objetivo superar al S&P 500, pero como con cualquier clase de inversión, hay ganadores y perdedores.

Fundada en 2017, la empresa existe desde hace algunos años. Pero Masterworks informa que los activos se mantienen con extremo cuidado y están asegurados contra daños o pérdidas.

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Características de las obras maestras

¿Cómo te registras en Masterpieces?

A diferencia de algunas plataformas de inversión alternativas, no necesita ser un inversor acreditado para comenzar con Masterworks. En su lugar, debe solicitar una invitación y convertirse en miembro, lo que requiere una entrevista telefónica.

Usted pensaría que una empresa que utiliza la tecnología Blockchain para rastrear a los accionistas es lo suficientemente progresista como para permitirle registrarse completamente en línea, pero debe hacer una llamada telefónica real con un ser humano para comunicarse con usted. Es incómodo. Pero puede usar la entrevista de Masterworks como una oportunidad para hacer cualquier pregunta adicional que pueda tener e ir más allá de sus objetivos.

Requisitos mínimos de inversión para obras maestras

Masterworks no tiene un monto mínimo de inversión específico. Los mínimos varían según las ofertas de inversión específicas disponibles en el momento de la inversión. Sin embargo, las contribuciones fraccionarias para obras de arte a menudo comienzan en solo $ 20 por acción, lo que las convierte en una excelente opción para invertir con un presupuesto limitado.

¿Cómo funcionan las obras maestras?

Una de las ventajas de invertir con Masterworks es que el proceso es bastante sencillo. De hecho, puede agregar obras de arte a su cartera en solo cinco pasos.

1. Compra de obras de arte: Masterworks compra obras de arte de una lista de artistas determinada algorítmicamente. Utilice los registros de más de un millón de subastas de bellas artes para seleccionar a los mejores artistas con historiales comprobados de apreciación. Masterworks es para obras de arte en las que el artista demuestra un rendimiento anual histórico de entre el 9% y el 15%.
2. Creación de acciones: Una vez que se compra el arte, Masterworks registra el arte en la SEC y emite acciones en incrementos de 20. Ningún inversionista puede poseer más del 10% de las acciones de una obra específica.
3. Período de tenencia: Masterworks posee la obra de arte e incluso puede exhibirla en la galería exclusiva para miembros en Nueva York. Tiene una segunda oficina en Boulder, Colorado, pero allí no tiene una galería.
4. Venta de obras de arte: Masterworks espera vender la mayoría de las obras de arte en aproximadamente 3 a 10 años. Los compradores potenciales hacen una oferta que debe ser aprobada por mayoría de votos de los accionistas.
5. reparto de utilidades: Cuando el arte se vende, las ganancias se distribuyen entre el grupo de inversores. Masterworks se lleva el 20% de las ganancias como comisión.

Si quiere salir rápido, puede vender en el mercado secundario de Masterworks. O puede comprar acciones de una obra de arte que se vende en el mercado secundario, que puede ver en su sitio web. Tenga en cuenta que el mercado secundario solo está disponible para inversores estadounidenses.

Para buscar artistas y prospectos de inversión, los miembros y el público pueden consultar una base de datos y un blog gratuitos en el sitio web de Masterworks.

Riesgo y retorno de obras maestras

Masterworks es una empresa relativamente nueva con solo unos años de retraso. Por lo tanto, es difícil desglosar un rendimiento histórico exacto. Pero según su sitio web, Masterworks ha adquirido más de 120 activos por más de 500 millones de dólares y ha registrado un rendimiento anualizado del 30 %, neto de comisiones, en sus tres salidas exitosas..

Tener algunos resultados hace que los datos sean un poco menos confiables, pero sigue siendo una tasa de rendimiento prometedora. Para hacernos una idea del tipo de ingresos que espera Masterworks, también podemos consultar el índice Artprice100. Este índice está diseñado para rastrear el desempeño de los mejores y supera con creces al S&P 500.

Si echa un vistazo al sitio web de Masterworks, puede encontrar un historial de ganadores y perdedores. Incluso las pinturas de los mejores artistas como Claude Monet y Vincent Van Gogh a veces pierden valor. Pero las ganancias tienden a compensar las pérdidas.

Uno sería más cauteloso con las ofertas de obras maestras de artistas vivos, como Banksy. Aquí hay toda una serie adicional de preocupaciones. El artista podría terminar en los titulares por mala conducta, lo que devaluaría rápidamente obras de arte anteriores.

El arte también puede ser muy subjetivo, lo que hace que algunas obras sean más difíciles de evaluar.

Al igual que con las acciones, los bonos y otras inversiones, una cartera diversificada puede ayudarlo a administrar el riesgo. Si bien invertir en obras de arte puede ser una adición divertida a su cartera, no debería ser una parte importante de ella.

Pedidos de obras maestras

Las obras maestras no son baratas. Cobra una tarifa anual y una comisión de ganancias sobre cualquier obra de arte vendida. La cuota anual es del 1,5%. Esta tarifa cubre aspectos como el almacenamiento, la seguridad y el seguro, entre otros costos.

Cuando se vende una obra de arte, Masterworks cobra una comisión del 20% de las ganancias. Esto es aproximadamente lo que pagaría por invertir en un fondo de cobertura. Es bastante empinado, pero aún podría obtener una ganancia decente si la obra de arte se aprecia bien.

¿Son legítimas las obras maestras?

Masterworks es una plataforma de inversión alternativa legítima que hace que las obras arte de primer nivel más accesible. Dicho esto, esta es una clase de activo riesgoso para invertir y Masterworks no garantiza rendimientos. Ni siquiera garantiza liquidez, incluso con su mercado secundario.

¿Quién debería invertir en obras maestras?

Masterworks está dirigido a inversores que buscan diversificar sus carteras lejos de activos más tradicionales como acciones, bonos y otras acciones. También es especialmente atractivo para los inversores que desean intentar protegerse contra la inflación o crear una protección contra caídas para el resto de sus carteras a través de inversiones alternativas.

Como clase de activo, incluso las obras de arte contemporáneas muestran fuertes retornos. Y como suele anunciar Masterworks, las empresas de mejor desempeño pueden superar regularmente al S&P 500 u otros activos como los bienes raíces.

Si desea invertir para obtener ingresos regulares, Masterworks no es la plataforma para usted, ya que no paga dividendos. También hay que señalar que la liquidez no está garantizada, ni siquiera con el mercado secundario para inversores estadounidenses.

En general, Masterworks es una gran plataforma si desea agregar obras de arte a su cartera. Y el potencial de rendimiento superior al mercado está ahí, aunque no está garantizado.

Cómo contactar con obras maestras

Puede ponerse en contacto con el soporte de Masterworks enviando un correo electrónico a [email protected] o llamando al 203-518-5172 entre las 9:00 a. m. y las 6:00 p. m. EST.

Las mejores alternativas

A menos que seas millonario, es casi imposible comprar obras de arte de primera. Las plataformas de inversión en arte como Masterworks están ayudando a que esta clase de activos sea mucho más accesible. Pero también hay muchas otras plataformas que puedes considerar.

Por ejemplo, YieldStreet ofrece una variedad de oportunidades de inversión, que incluyen obras de arte, bienes raíces y capital privado. La mayoría de las ofertas están abiertas a inversores acreditados, aunque su fondo insignia está disponible para cualquiera y tiene una inversión mínima de $2500.

Las plataformas de inversión coleccionables como Rally Rd también ofrecen arte, así como clases de activos como automóviles de lujo, cómics raros, vino e incluso tokens no fungibles (NFT). Al igual que Masterworks, le permite invertir en acciones fraccionarias con acciones desde $1.

Seguimos creyendo que Masterworks es la plataforma líder para invertir en bellas artes, especialmente por su facilidad de uso y bajos requisitos de inversión. Pero considere todas sus opciones y tolerancia al riesgo antes de saltar a cualquier obra de arte.

Obras maestras de pros y contras