EquityMultiple Balance 2022

Si no eres un gran tomador de riesgos, este no parece ser un buen escenario.

Afortunadamente, hay una solución. Desde que el Congreso aprobó la Ley JOBS en 2012, han surgido cientos de plataformas de financiación colectiva de bienes raíces. Muchos de ellos permiten a los inversores aprovechar el mercado de bienes raíces comerciales sin arriesgarse tanto a romper el banco o perder la camisa.

Sin embargo, no todas las plataformas de crowdfunding son iguales. Todo el mundo parece tener una estrategia diferente, sin mencionar las ofertas de productos y los equipos de gestión únicos.

Este último punto puede ser crucial. Algunas de estas plataformas de crowdfunding son, en primer lugar, empresas tecnológicas dirigidas por chicos de Silicon Valley que «por casualidad» entraron en el sector inmobiliario.

Otros han sido iniciados por profesionales inmobiliarios experimentados que han aprovechado la tecnología para iniciar nuevos negocios y ampliar su base de clientes.

EquityMultiple es uno de estos últimos. La empresa fue fundada por profesionales inmobiliarios experimentados que aprovecharon la tecnología para brindar acceso asequible y de bajo costo a ofertas que antes no estaban disponibles para inversores inmobiliarios individuales. (Sin embargo, debe tener en cuenta que para aprovechar las oportunidades de EquityMultiple, DEBE ser un inversor acreditado).

Con muchas plataformas competidoras en el mercado, puede ser difícil determinar cuál es la mejor para usted. Eché un vistazo a EquityMultiple para revisarlo. Esto es lo que encontré.

Múltiples características de equidad

¿Qué es el Capital Múltiple?

EquityMultiple puede ser la única plataforma de crowdfunding para inversiones inmobiliarias comerciales respaldada por una de las principales firmas de mercados de capital inmobiliario del país: Mission Capital Advisors.

Clinton cree que el respaldo de Mission Capital le da a EquityMultiple una ventaja competitiva porque «han sido socios ideales con conocimientos estratégicos al tiempo que brindan una red increíble de patrocinadores, prestamistas e inversores para que EquityMultiple aproveche el crecimiento». Muchos altos ejecutivos de Mission Capital primero invirtieron personalmente en EquityMultiple.

Como plataforma de inversión inmobiliaria comercial, EquityMultiple ofrece transacciones de deuda, acciones y acciones preferentes. La empresa deriva su nombre del término comúnmente utilizado «múltiplo de acciones», que se calcula como las distribuciones totales de efectivo divididas por el capital total invertido.

En términos más simples, básicamente significa cuánto dinero recuperó en comparación con lo que invirtió. Si una inversión duplica su contribución inicial, por ejemplo, sería un múltiplo de 2 en capital.

Cómo funciona EquityMultiple

EquityMultiple se enfoca en bienes raíces comerciales institucionales y ofrece una gama de oportunidades en todo el país de prestamistas y patrocinadores experimentados.

Para las transacciones de deuda, la administración solo trabaja con prestamistas experimentados (en lugar de operar como el prestamista mismo). Para el comercio de acciones, la remuneración principal de EquityMultiple es una participación del 10% en las ganancias del proyecto, que la empresa recibe solo después de que la inversión inicial completa haya sido devuelta a todos los inversores.

El objetivo mínimo de EquityMultiple es actualmente de alrededor de $ 500,000 por operación, aunque ha completado operaciones individuales de hasta $ 6 millones. La plataforma se enfoca en ofertas de tasa fija que ofrecen rendimientos de entre 8% y 14% en abril y, con un equipo de suscripción interno y estrictas medidas de diligencia debida, solo acepta alrededor del 5% de las operaciones que considera..

Hasta la fecha, el rendimiento anual promedio de EquityMultiple sobre acciones y emisiones de deuda que circulan en efectivo es de poco más del 9%. Todavía es demasiado pronto para muchas de sus ofertas de acciones (que se basan en una venta o reinversión para una gran parte de las distribuciones de rendimiento), por lo que la gerencia espera que la cifra general aumente significativamente en el transcurso del próximo año. Según la empresa, a fines de 2019, la TIR general de las inversiones totalmente realizadas fue del 17,3 %.

Los cronogramas de distribución varían según la transacción y, por lo general, son mensuales o trimestrales. Los acuerdos de préstamo generalmente ofrecen una tasa de rendimiento fija durante el plazo del préstamo y un rendimiento del principal al vencimiento del préstamo. De manera similar, las acciones preferentes ofrecen una tasa de rendimiento fija durante la vida de la inversión y pueden esperar un rendimiento acumulado adicional cuando se paga la inversión y el capital. Los flujos de efectivo de la negociación de acciones generalmente no son fijos y varían en frecuencia y cantidad según el rendimiento de la inversión subyacente.

Para cada oportunidad de inversión, EquityMultiple crea una LLC separada. Cuando invierte en una transacción en particular, en realidad está comprando una participación accionaria en la LLC específica de la transacción, que a su vez invierte en el proyecto subyacente. Como socio de esta LLC, tiene derecho a su parte de cualquier ingreso (o pérdida) generado por su inversión en la transacción subyacente. Esta estructura proporciona un nivel de protección para los inversores, ya que ayuda a aislar cada inversión de los problemas financieros relacionados con otras inversiones o con la empresa matriz.

Comience con EquityMultiple

Una de las grandes ventajas de las plataformas de crowdfunding es la facilidad y comodidad de invertir y gestionar tus inversiones online. Con EquityMultiple, todo el proceso se lleva a cabo en la plataforma en línea. Funciona así :

1. Regístrate en la plataforma.
2. Explorar ofertas en vivo.
3. Revise los detalles de la inversión y elija una oferta que coincida con sus objetivos de inversión.
4. Complete la configuración de su cuenta y vincule su cuenta bancaria para financiar sus opciones de inversión y recibir distribuciones.
5. Complete el proceso de «verificación» de la inversión: firme documentos electrónicamente, verifique su acreditación y financie su inversión.

Después de invertir, puede:

• Realice un seguimiento del rendimiento de su inversión en la página «Mi cartera».
• Benefíciese de la gestión periódica de activos en todas sus inversiones a través de la «Mina». Actividades».
• Reciba sus ganancias directamente mediante transferencia bancaria ACH.
• Vea las actualizaciones trimestrales de los inversores sobre el rendimiento de los activos.

Renta variableMúltiples nichos

EquityMultiple se centra en oportunidades diseñadas para proporcionar a los inversores rentabilidades atractivas ajustadas al riesgo. Su nicho es buscar:

1. Bienes raíces comerciales en mercados boyantes con flujos de efectivo actuales,
2. Préstamos senior a corto plazo con una APR sólida para los inversores y una estrategia de salida prometedora, e
3. Proyectos de valor agregado con componentes de construcción y planes de negocios más agresivos.

El proceso de selección selecciona aproximadamente el 5% de las presentaciones de revisión de EquityMultiple. Para los proyectos que sobreviven a la diligencia debida inicial, la empresa realiza pruebas de estrés de los supuestos de suscripción, revisa los documentos legales clave y los informes de terceros, y revisa la estructura del acuerdo. Solo unos pocos privilegiados hacen la edición final.

EquityMultiple no prefinancia transacciones. Algunas ofertas de inversión, pero no todas, están garantizadas por el activo subyacente. Las ofertas de valores dependientes del proyecto no están directamente garantizadas por la propiedad subyacente. En cambio, como titular del billete, tiene derecho a su parte proporcional del principal y los intereses generados por la inversión del proyecto subyacente.

La mayoría de las ofertas en EquityMultiple se relacionan con una inversión en una deuda principal subyacente o en un proyecto mezzanine, pero algunas pueden ser acciones ordinarias o deuda principal. Los inversores participan en estas inversiones de dos formas:

1. Al comprar una participación en una LLC de múltiples capitales que a su vez invierte en la propiedad, o
2. Mediante la compra de un pagaré dependiente del pago del proyecto, cuyo producto se invierte en el proyecto.

Comisiones de Capital Múltiple

Puede registrarse, buscar ofertas y comenzar una inversión de forma gratuita. Una vez que se realiza una inversión de capital, EquityMultiple cobra una pequeña tarifa anual, generalmente el 0,5% del monto total invertido, que se paga periódicamente para cubrir los informes continuos de los inversores, la preparación de impuestos y las comunicaciones relacionadas con las inversiones..

EquityMultiple también recibe el 10% de las ganancias de los inversionistas después de que los inversionistas hayan recibido toda su inversión inicial. Esto le da a la plataforma el incentivo para encontrar y financiar proyectos que ofrezcan rendimientos ajustados al riesgo atractivos más allá de las ganancias esperadas y realizar un seguimiento a lo largo de la vida del proyecto. Por lo tanto, la gerencia está motivada para hacerle ganar dinero.

Para las inversiones en acciones y bonos preferentes, EquityMultiple recibe una tarifa de servicio en forma de «margen» entre la tasa de interés que les paga el patrocinador o prestamista original y la que les paga a los inversionistas. EquityMultiple también cobra al prestamista tarifas de originación y otras tarifas típicamente asociadas con el inicio de un préstamo hipotecario o una inversión en acciones preferentes.

Varios valores de renta variable a corto plazo

Una oferta más reciente de EquityMultiple son sus notas a corto plazo. Este es un producto de ahorro ideal si está buscando un lugar a corto plazo para almacenar dinero que aún genera rendimientos significativos. Al momento de redactar este informe, la serie de notas Alpine de EquityMultiple paga un APY del 6 % durante un período de 6 meses. También hay una inversión mínima de $ 5,000 como las ofertas regulares.

Estas notas son similares a los bonos corporativos o CD, excepto que los vencimientos suelen ser de alrededor de 180 días y los rendimientos son mucho más altos. Los inversionistas reciben distribuciones mensuales y las notas están respaldadas por las propiedades inmobiliarias de EquityMultiple. La empresa está adoptando una posición de primera pérdida para proteger a los inversores.

Esta nueva alternativa de ahorro ofrece mayores rendimientos que casi cualquier cuenta de ahorro de alto rendimiento. Y los plazos cortos significan que no está reteniendo su dinero durante años para obtener una tasa de interés alta.

Múltiples alternativas de acción

EquityMultiple es una de las mejores plataformas de financiación colectiva de bienes raíces si está buscando una empresa de nivel institucional con un sólido historial. Pero está lejos de ser la única plataforma de inversión inmobiliaria fraccionada que existe. Además, algunas alternativas pueden ser superiores según la cantidad de capital que esté invirtiendo y los tipos de operaciones que esté buscando.

Fundrise es uno de nuestros favoritos para los nuevos inversores porque tiene tarifas bajas y le permite invertir sin mucho dinero. En cuanto a CrowdStreet y Origin Investments, ambas plataformas ofrecen ofertas más individuales que atraen a los inversores que buscan invertir sumas más grandes en bienes raíces.

Múltiples ventajas y desventajas