E*TRADE Review: ¿Sigue siendo el mejor de la industria en 2022?

¿Para quién es E*TRADE?

Históricamente uno de los corredores de inversión más pequeños, Y * COMERCIO ha ampliado constantemente las opciones de productos y ha reducido los precios para competir mejor, y en ocasiones superar, a los corredores más grandes. El hecho de que la empresa ahora sea propiedad de Morgan Stanley solo ha fortalecido el servicio.

Con sus tarifas bajas y su gran plataforma de negociación, E*TRADE es adecuado para la mayoría de los inversores. Sin embargo, parece más adecuado para los comerciantes activos de opciones, que se benefician de precios más bajos en el comercio de opciones. Y debido a que ofrecen más de 4000 fondos mutuos sin cargos por transacción, también es una excelente opción para los inversionistas de fondos mutuos.

Incluso los mayores inversores verán una gran ventaja con E*TRADE, ya que ofrece un generoso bono de cuenta nueva, gestión de patrimonio y servicios bancarios a través de Morgan Stanley Private Bank. Esto viene con ahorros de alto interés y una línea de crédito en sus inversiones.

Los autónomos también encontrarán muchas cosas que les gustarán con E*TRADE. La compañía ofrece la gama completa de planes de pensión independientes, incluidos los planes de participación en las ganancias.

Sin embargo, es posible que los inversores con cuentas más pequeñas no obtengan las mismas recompensas con E*TRADE. No ofrecen acciones fraccionarias, lo cual es una estrategia importante para los inversores que buscan diversificar entre diferentes empresas y ETF con una compra más baja. El requisito mínimo de roboadvisor de $ 500 para carteras principales también puede ser alto para algunos pequeños inversores.

Características COMERCIO ELECTRÓNICO

¿Qué hace que E*TRADE sea excelente?

Bueno, muchas cosas, aparentemente. Ya sea que sea un fanático del análisis técnico, un operador de opciones activo o un propietario o una pequeña empresa, encontrará algo que lo entusiasme con E*TRADE. Aquí porque.

Plataforma Power E*TRADE

La plataforma Power E*TRADE es una de las mejores plataformas comerciales de la industria. Es extremadamente intuitivo y le da acceso a muchos recursos y herramientas. La plataforma está disponible para uso de escritorio y aplicaciones móviles.

Power E*TRADE viene con reconocimiento de patrones técnicos, analizador de movimiento de ganancias, probabilidad de riesgo/recompensa, análisis personalizados y preestablecidos, gráficos múltiples, planificación de salida y negociación en papel (ver más abajo).

comercio de opciones

E*TRADE es bien conocido por su plataforma superior de comercio de opciones. Esto es especialmente cierto para los comerciantes activos, que se benefician de una estructura de tarifas reducida. Las opciones no tienen comisiones, pero si realiza al menos 30 transacciones por trimestre, la comisión por contrato baja de $0,65 a $0,50. Normalmente, estas comisiones pueden sumar para un comerciante activo.

Mientras tanto, la plataforma Power E*TRADE tiene un fuerte sesgo de opciones. La plataforma ofrece más de 100 estudios técnicos y más de 30 herramientas de dibujo para ayudarlo a operar de manera más rentable. También ofrece herramientas de análisis de riesgo que traducen las opciones griegas al inglés sencillo.

Más información >> Opciones de negociación de acciones

Inversiones en fondos mutuos

Ofrecer más de 4,000 fondos mutuos sin tarifas de transacciónE*TRADE es una excelente opción si le gusta invertir en fondos mutuos, y especialmente si le gusta operar con ellos.

Pero tenga en cuenta que cobran una tarifa de redención anticipada de $ 49.99 si compra fondos sin tarifas de transacción y luego los vuelve a vender dentro de los 90 días.

Ofrece todos los planes de jubilación para autónomos

Muchos corredores solo ofrecen cuentas IRA tradicionales y Roth. Pero E*TRADE ofrece cuentas IRA básicas, así como planes de jubilación más especializados para trabajadores por cuenta propia.

Las opciones incluyen:

Puedes contratar uno de estos planes si eres autónomo o tienes empleados.

Cuenta de comercio virtual – Power E*TRADE Paper Trading

Power E*TRADE Paper Trading es una herramienta disponible en la plataforma Power E*TRADE. Es particularmente útil para el comercio de opciones, lo que le permite probar las ganancias y pérdidas máximas potenciales, los puntos de equilibrio, las ganancias y las fechas de negociación. dividendos y probar estrategias comerciales sin arriesgar dinero.

Más información >> Paper trading: una experiencia de inversión sin riesgo real

Comercio de futuros de criptomonedas

Como la mayoría de los corredores de inversión tradicionales, E*TRADE no ofrece negociación directa en criptomonedas. Pero ofrecen futuros de criptomonedas, lo que al menos le dará acceso limitado a la clase de activos.

E*TRADE también le brinda la oportunidad de invertir en empresas y fondos relacionados con criptomonedas. Ofrecen 30 en total, incluyendo:

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E*TRADE ofrece uno de los mejores bonos de registro en la industria

E*TRADE ofrece una estructura de bonos muy generosa, comenzando con un crédito en efectivo de $50 por abrir una nueva cuenta y depositar al menos $5,000. Como la mayoría de los bonos de corredores, este es un plan escalonado y sube a $3,500 en credito.

Las cuentas de corretaje sujetas a impuestos y las cuentas de jubilación son elegibles para el bono. Debe depositar fondos en su nueva cuenta dentro de los 60 días posteriores a la apertura. El bono se basará en la cantidad de depósitos realizados desde cuentas externas dentro de los 60 días y luego pagados dentro de los siete días hábiles.

banco privado morgan stanley

Como subsidiaria de Morgan Stanley, E*TRADE ofrece a los inversores acceso a servicios bancarios con Morgan Stanley Private Bank. Esto incluye una cuenta de cheques no mensual, una cuenta de ahorros premium que actualmente paga 1.40% APY en saldos de hasta $500,000 y una línea de crédito para pedir prestado contra sus inversiones.

¿Cuáles son las desventajas de E*TRADE?

Sin cuotas fraccionarias

E*TRADE no permite la compra y venta de acciones fraccionarias con negociación automática directa. Las acciones fraccionarias se limitan a la reinversión de dividendos para comprar acciones adicionales de la empresa emisora. Esto evitará que los inversores compren solo el precio total de las acciones.

La falta de comercio de acciones fraccionadas puede no ser un problema para los inversores con carteras más grandes. Pero esto definitivamente será un problema limitante para aquellos con saldos más pequeños.

Por ejemplo, un inversionista con un saldo de cuenta de $200 se limitará a comprar acciones de cuatro empresas con un precio promedio de $50 cada una. Si se permitieran las acciones fraccionarias, el inversor podría repartir sus inversiones entre 20 empresas comprando una acción de cada una, en lugar de pagar el precio total de la acción.

La disponibilidad de acciones fraccionarias también facilita que los inversores hagan crecer sus cuentas promediando las contribuciones en dólares. Por ejemplo, se pueden repartir $100 adicionales en varias acciones o fondos, en lugar de comprar solo una o dos acciones.

Más sobre cuotas fraccionarias >>¿Qué es la inversión fraccionaria de acciones?

Comisiones superiores a la media en carteras principales de Robo-Advisor y carteras combinadas de gestión de patrimonio

Las tarifas de los asesores robóticos de E*TRADE para las carteras principales están ligeramente por encima del promedio de la industria del 0,30 % anual. Por el contrario, Betterment y Wealthfront, dos de los mejores robo-advisors de la industria, cobran un 0,25 % anual. M1 Finance y Charles Schwab Intelligent Portfolios no cobran tarifas anuales de asesoramiento.

La imagen de la comisión con el programa de gestión de patrimonio Blend Portfolios es mixta. La estructura de comisiones, en niveles que van desde el 0,90 % para los primeros $100 000, y luego desciende hasta un mínimo del 0,65 % en saldos superiores a $1 millón, es sin duda mejor que el 1 % o el 2 % que cobran los gestores de patrimonio tradicionales dirigidos por personas.

Pero eso es un poco más alto que Personal Capital, que comienza en 0.79 % en carteras de hasta $3 millones, cayendo a 0.49 % en saldos de más de $10 millones.

Precios y Comisiones de E*TRADE

Negociación autónoma

• Negociación de acciones/ETF: $0
• Negociación de acciones extrabursátiles: $6.95 o $4.95 con más de 30 transacciones por trimestre
• comercio de opciones: $0 + $0.65 / contrato o $0.50 / contrato con más de 30 transacciones por trimestre
• Fondo de inversión: más de 4000 fondos gratuitos, de lo contrario $ 19,99; Tarifa de canje inicial de $ 49.99 en fondos sin carga ni transacciones retenidos por menos de 90 días
• Transacciones asistidas por corredores: $25 + impuestos y tarifas regulares
• Bonos y letras del tesoro: 0 dólares del Tesoro de EE.UU.; operaciones secundarias $1 por bono ($10 por operación mínima / $250 por operación máxima)
• Contratos de futuros: $1.50 por contrato, por lado + comisiones; $2.50 por contrato, por lado + tarifas de futuros de criptomonedas

Carteras principales

• Honorarios anuales de asesoramiento: 0,30%

Mezclar carteras

Honorarios anuales de asesoramiento:

• Primeros $100,000 – 0,90%
• Próximos $150,000 – 0,80%
• Próximos $250,000 – 0,75%
• Próximos $500,000 – 0,70%
• Siguiente $ 1 millón y más – 0,65%

Carteras de renta fija

Honorarios anuales de asesoramiento:

• El primer millón de dólares – 0,45%
• Los próximos $2 millones – 0,40%
• Siguiente $ 1 millón y más – 0,35%

Otros impuestos

• Distribuciones prematuras de IRA: $25

Cómo contactar con E*TRADE

El servicio de atención al cliente de E*TRADE está disponible por teléfono (800-387-2331), las 24 horas del día, los siete días de la semana.

La empresa puede ser contactada por correo electrónico en la siguiente dirección:

E*TRADE Securities LLC
Casilla 484
Ciudad de Jersey, Nueva Jersey 07303 – 0484

También ofrecen más de 30 ubicaciones en todo el país, si la interacción de persona a persona es su estilo.

Las mejores alternativas

Al final de la línea

E*TRADE es una excelente opción para la mayoría de los inversionistas, pero especialmente para los comerciantes de opciones activos, los inversionistas de fondos mutuos y los inversionistas con grandes carteras. Ofrecen tarifas de negociación bajas para los comerciantes de opciones activos y varios miles de fondos mutuos sin tarifas de transacción.

Los grandes inversores apreciarán la capacidad de aprovechar tanto las carteras de inversión autogestionadas como las de gestión patrimonial, así como los servicios bancarios de Morgan Stanley. Esto incluye ahorros con intereses altos y una línea de crédito en su cartera de inversiones.

Y prácticamente cualquier inversionista apreciará la galardonada plataforma de negociación de E*TRADE y la atención al cliente las 24 horas, los 7 días de la semana.

Si E*TRADE tiene una debilidad, puede que no sea la mejor opción para inversores con pequeñas cantidades de dinero para invertir. Esto se debe a que no ofrecen inversiones en acciones fraccionarias y también porque requieren un mínimo de $ 500 para participar en su servicio de robo-asesor.

Pero para la mayoría de los demás inversores, E*TRADE es uno de los mejores de la industria.