Revisión de Morningstar 2022
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Morningstar es uno de los nombres más importantes en la investigación de inversiones y por una buena razón. La membresía de nivel premium incluye recursos para guiar sus decisiones de inversión, centrándose en las mejores acciones y fondos. Entremos y descubramos en esta revisión de Morningstar qué lo hace tan bueno.
Contenido del Articulo
- 1 ¿Qué es Morningstar?
- 2 ¿Para quién es Morningstar?
- 3 ¿Cómo funciona Morningstar?
- 4 Carteras e instrumentos de Morningstar
- 5 Planes y precios de Morningstar
- 6 ¿Cómo calcula Morningstar sus calificaciones?
- 7 Ventajas y desventajas de Morningstar
- 8 estrella de la mañana alternativa
- 9 Conclusión: ¿Es Morningstar para ti?
Nuestra calificación – 8
8
Si es un inversor activo y exitoso, Morningstar es el servicio de investigación de inversiones perfecto para usted. Tienen una amplia investigación sobre todo, desde fondos mutuos hasta bonos, que cubren más de 620,000 inversiones. Aunque puede ser costoso, hay descuentos disponibles si compra a largo plazo.
- Investigación en profundidad sobre fondos mutuos, acciones, ETF y bonos
- Las mejores listas de inversión lo ayudan a elegir las mejores acciones y fondos
- Cobertura de más de 620.000 inversiones
- Descuentos disponibles para suscripciones de varios años
Versus:
- Se requiere suscripción paga para contenido premium
- El costo anual puede ser tan alto como $359 cuando paga mensualmente
¿Qué es Morningstar?
Morningstar se centra más en la asignación adecuada de activos, vehículos de inversión de bajo costo e inversiones que generan rendimientos consistentes. También ofrece muchas otras características clave:
- Tesis de inversión: Morningstar analiza acciones, fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETF). Ofrece ventajas y desventajas para cualquier inversión (lo llaman «bulls and bears»).
- Examinador de acciones y fondos mutuos: Los usuarios pueden encontrar inversiones a través de cientos de puntos de datos clave.
- Morningstar ofrece una punto de referencia comparativo categoría de rendimiento.
- Los suscriptores tienen acceso a informes de analistas procesables con más de 2.000 fondos, ETF y acciones.
- Los fondos mutuos se dividen en categorías específicas de inversión y actos
- La plataforma también indica la cuota anual Poseer un ETF o fondo mutuo. Este es un aspecto importante que a menudo se pasa por alto. En general, cuanto menor sea el costo, mayores serán las posibilidades de alcanzar o superar el índice comparativo.
- la estrella de la mañana instrumento de rayos x es inigualable y garantiza que no esté sobreasignado en ningún sector, país o acción específicos.
- La plataforma también ofrece filtros gratuitos y premium. Es una forma rápida de reducir su selección de acciones o fondos mutuos.
- El analizador de costos también es una gran herramienta para ayudarlo a elegir un ETF o fondo mutuo en lugar de otro.
¿Para quién es Morningstar?
Morningstar es la mejor solución para inversores de valor que desean comprender los fundamentos de cada inversión. Originalmente, la compañía solo revisaba fondos mutuos, pero hace unos años agregó acciones a la lista de revisión. Hoy en día, el sistema de calificación de Morningstar es conocido en toda la comunidad inversora.
Veo servicios como Morningstar como una forma de acelerar mi investigación. Siempre debe hacer su investigación de inversión y no tomar lo que alguien dice como un evangelio.
Morningstar es mejor para el análisis fundamental. Es diferente del análisis técnico utilizado por los comerciantes activos que leen gráficos.
¿Cómo funciona Morningstar?
Morningstar es un servicio de suscripción pero también ofrece noticias gratis. Comenzó a evaluar fondos mutuos en 1985, pero desde entonces ha ampliado sus servicios. Cuando se registre como miembro premium, tendrá acceso a todos los datos y herramientas, incluido el análisis de 621 370 activos de inversión.
Cada recurso tiene su propia página de detalles. También puede acceder a muchas otras funciones, incluidas las listas «lo mejor de» de las principales acciones y fondos seleccionados por los analistas profesionales de Morningstar.
Los informes de inversión de Morningstar son muy respetados y se encuentran entre los mejores de la industria. Una separación entre Morningstar y las empresas que cubre fomenta un resultado independiente y fiable.
Carteras e instrumentos de Morningstar
Herramienta de rayos X de billetera
Aunque el prospecto de un fondo mutuo establece su asignación solo a empresas con sede en los EE. UU., la declaración puede no ser del todo cierta. La herramienta Portfolio X-Ray de Morningstar toma el informe trimestral de la SEC de un fondo mutuo sobre su participación accionaria individual y lo utiliza para determinar su verdadera asignación de activos..
Esto es importante porque puede tener la asignación de activos correcta a nivel macro, puede tener una gran ponderación en una acción o categoría en particular que desconoce. Sin saberlo, esto puede aumentar el riesgo de inversión y disminuir los rendimientos.
Aunque la herramienta X-Ray era excelente cuando revisamos Morningstar por primera vez en 2010, X-Ray no ha mejorado. Hay muchas otras alternativas hoy en día. Los competidores como Personal Capital ofrecen análisis premium gratuitos, que son lo suficientemente decentes para el inversionista promedio.
Aunque el Portfolio X-Ray de Morningstar detalla su asignación de activos, es un proceso manual. La herramienta de rayos X de Morningstar sigue siendo útil, pero necesita mejoras y es más pesada que las alternativas que ofrecen compañías como The Motley Fool.
Puede probar la herramienta Instant X-Ray de forma gratuita para hacerse una idea de lo que incluye la versión premium.
Otras lecturas: El heterogéneo enfrentamiento con Morningstar
Filtro de acción
Nuevamente, puede usar los filtros básicos de forma gratuita, pero el Premium Stock Screener es una herramienta mucho más poderosa con características adicionales para eliminar posibles inversiones. Morningstar tiene una selección de acciones, fondos mutuos y ETF para ayudarlo a encontrar inversiones que coincidan con sus objetivos, tolerancia al riesgo y calificaciones de Morningstar para respaldar sus decisiones.
Una herramienta única es el ESG Screener, que ayuda a encontrar inversiones que cumplan con las pautas ambientales, de sostenibilidad y de gobernanza, así como con las calificaciones mínimas específicas de Morningstar.
Otras plataformas como Seeking Alpha y The Motley Fool también tienen un filtro de acción para que pruebes. Pero el enfoque de Morningstar en las calificaciones de sostenibilidad puede ser un punto de venta para algunos inversores.
También hay filtros predefinidos que puede usar si necesita ayuda para encontrar sus próximas inversiones. Y recuerde: Morningstar tiene más de 150 analistas, y sus calificaciones y conocimientos comerciales son una de las principales fortalezas del registro.. Obtenga búsquedas seleccionadas directamente desde el fuente en lugar de tener que depender de los titulares o buscarlos usted mismo.
Por supuesto, los analistas pueden equivocarse ya menudo lo hacen. Sin embargo, Morningstar hace un buen trabajo al tomar temas complejos y perfiles de empresas y simplificarlos para ayudar en la toma de decisiones.
Monitoreo de cartera
Los clientes Premium de Mornigstar también pueden usar su rastreador de cartera para recibir actualizaciones sobre el rendimiento de su cartera. También puede cambiar la frecuencia con la que recibe actualizaciones
Tenga en cuenta que esto no incluye actualizaciones de acciones en su lista de seguimiento y solo se relaciona con su cartera real.
aplicación portátil
Morningstar ofrece una aplicación móvil para dispositivos Android, iPhone y iPad. La aplicación se puede descargar gratis y se puede vincular a su cuenta de Morningstar. Estos se actualizan regularmente por motivos de seguridad y nuevas funciones. Las opciones incluyen la capacidad de sincronizar carteras de sitios web con su iPhone.
La aplicación es ideal si desea analizar rápidamente una acción. De lo contrario, lo mejor es visitar el sitio web.
Planes y precios de Morningstar
Cualquiera puede usar la versión gratuita de Morningstar, que incluye algunos datos útiles, pero eso está lejos del paquete completo que obtiene con Morningstar Premium. Las suscripciones premium le brindan las herramientas para refinar nuevas ideas de inversión, evaluar las inversiones actuales y monitorear su cartera.
Aquí están los planes de precios para Morningstar Premium:
| Plan tarifario | Costo | Costo anual |
| Mensual | $29.95 | $359.40 |
| Anual | $199 | $199.00 |
| Dos años | $349 | $174.50 |
| Trienal | $449 | $149.67 |
También hay una prueba gratuita de 7 días que puede aprovechar si desea probar Morningstar Premium antes de pagar.
¿Cómo calcula Morningstar sus calificaciones?
Muchos inversores recurren a Morningstar cuando evalúan fondos. La empresa ha construido todo un negocio sobre la base de valoraciones, utilizando el famoso sistema de cinco estrellas que muchos de nosotros sabemos. Pero si bien a los fondos les encanta anunciar sus calificaciones y los inversores confían en ellos para determinar qué constituye un fondo «bueno», es posible que las calificaciones no sean tan importantes.
Todos los fondos con un historial de tres años tienen calificaciones que van desde una estrella (la más baja) hasta cinco estrellas (la más alta). Para determinar sus calificaciones de estrellas, Morningstar analiza el rendimiento final ajustado al riesgo. Como parte de la fórmula, Morningstar incluye costos, considerando retornos netos de comisiones.
Sin embargo, el hecho de que el desempeño pasado sea una parte tan importante del sistema de calificación de Morningstar significa que hay un gran problema con la importancia de las calificaciones.
Desempeño pasado y resultados futuros
Los inversores conocen este estribillo: «El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros». Esto significa que es necesario cuestionar el peso de un sistema de clasificación por estrellas basado en lo que ha sucedido en el pasado. Si el rendimiento pasado no puede considerarse un indicador de resultados futuros, es posible que las calificaciones de Morningstar no sean tan consistentes como se esperaba.
Sin embargo, el desempeño anterior puede proporcionar pistas sobre un negocio y su probable salud. Desde este punto de vista, mirar hacia atrás no es una mala idea. Pero depender en gran medida de las calificaciones de Morningstar para ayudarlo a elegir un fondo que funcionará en el futuro puede no ser lo mejor para su cartera de inversiones.
¿Podrían las proporciones de gastos ser más significativas?
En lugar de confiar en las calificaciones de Morningstar, es mejor que consulte los informes de gastos. Russel Kinnel, director de investigación de Morningstar, tratado la cuestión de las calificaciones de estrellas frente a las proporciones de gastos. Básicamente, cubrió la utilidad de las calificaciones de Morningstar y señaló que los índices de gastos ofrecen un mejor indicador de cómo es probable que se desempeñe un fondo en el futuro.
El problema es que muchos fondos, especialmente los fondos indexados, proporcionarán rendimientos promedio en relación con el mercado. Por lo tanto, un fondo de bajo costo le brinda la mejor oportunidad de éxito. Por lo tanto, al comprar un fondo, puede ser mejor echar un vistazo a los índices de gastos y no prestar mucha atención a la calificación de estrellas proporcionada por Morningstar.
Ventajas y desventajas de Morningstar
profesionales
- Calificaciones de Morningstar: Los inversores de todo el mundo utilizan las calificaciones populares de Morningstar para ayudarlos a invertir. Los miembros pueden ver las calificaciones de todos los recursos cubiertos.
- Investigación en profundidad sobre fondos mutuos, acciones, ETF y bonos: Los informes de Morningstar incluyen un análisis detallado. Los detalles de las acciones incluyen información financiera, dividendos, propiedad, valoraciones y otros datos. Los informes de fondos examinan las posiciones y el rendimiento y pueden incluir resúmenes del análisis de Morningstar.
- Las mejores listas de inversión lo ayudan a elegir las mejores acciones y fondos: Vea listados por categoría y clase de activo con listados de infravalorados, pensiones e ingresos, creadores de carteras y otros.
- Cobertura de más de 620.000 inversiones: ¡Eso es solo una cantidad impresionante de acciones y fondos! Si puede comprarlo a través de su corredor, Morningstar probablemente podrá informarle.
profesionales
- Se requiere suscripción paga para contenido premium: Las cuentas básicas le brindan acceso a un poco de lo que Morningstar tiene para ofrecer para abrir el apetito, pero está lejos de ser una descripción completa de lo que el sitio ofrece para los miembros premium.
- La suscripción anual es cara: Si paga mensualmente, las suscripciones cuestan casi $ 359 por año.
estrella de la mañana alternativa
StockRover
StockRover–StockRover es un sólido sitio web de análisis y selección de inversiones. Los miembros tienen acceso a varias herramientas, incluidos datos de inversión, gráficos, informes de investigación, calificaciones, filtros personalizables y alertas personalizadas. La investigación se centra en acciones, ETF y fondos mutuos.
Lea más sobre StockRover en nuestra reseña.
loco mixto
Motley Fool es un servicio de evaluación de acciones que lo ayuda a comprender el análisis y el razonamiento detrás de las acciones en una cartera diversificada a largo plazo recomendada por los fundadores y analistas de Motley Fool. Ofrece varios planes de suscripción enfocados en diferentes tipos de acciones y objetivos de inversión.
Esta es una de las mejores alternativas de Morningstar si desea recibir consejos de inventario en su bandeja de entrada todos los meses. Y su investigación premium también es de alta calidad y actual. Además, The Motley Fool se está expandiendo a nuevos espacios, como la inversión en criptomonedas y el metaverso.
Lea más sobre Motley Fools en nuestra reseña.
Investigación de inversiones de Zacks
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comercio de zack – Zacks es una conocida firma de investigación de acciones. La compañía ofrece servicios de investigación, análisis y asesoramiento de acciones. Es mejor conocido por su extensa colección de estimaciones de consenso de ganancias por acción (EPS). También incluye informes de investigación, gráficos y muchas otras herramientas y datos de inversión.
Conclusión: ¿Es Morningstar para ti?
Al final del día, ¿vale la pena una suscripción de $150 a $360 al año? Para muchos inversores, definitivamente vale la pena. Si puedes Al convertir una inversión de cientos de dólares al año en resultados de cartera por valor de miles de dólares, estará un paso por delante con una suscripción a Morningstar.
Si le preocupa comprometerse con una costosa suscripción a largo plazo, puede comenzar con una prueba de 7 días sin riesgos o elegir una suscripción mensual de bajo costo desde el principio. Si usted es como muchos Investor Junkies y se enfoca en los fundamentos de la inversión, Morningstar podría ser perfecto para usted.
