Revisión de FranShares: invierta en franquicias con solo $ 500

¿Qué es Fran Shares?

Rose vio la demanda de los inversores de oportunidades de inversión de flujo de efectivo, pero se dio cuenta de que faltaban franquicias en otras clases de activos populares, como los bienes raíces. FranShares fue creado para ayudar a llenar este vacío.

Y con una inversión mínima de $500 y sin requisitos de crédito a largo plazo, FranShares es perfecto para principiantes. Ofrece una manera fácil de diversificar su cartera, protegerse contra la inflación y crear un nuevo flujo de ingresos pasivos.

Solo tenga en cuenta que en el momento de escribir, FranShares acepta inversores en su lista de espera pero aún tiene que lanzar su primer «TNT Franchise Fund Inc.» Su primera oferta también requiere la acreditación de los inversores, pero muchas ofertas futuras no tendrán este requisito.

¿Cómo funciona FranShares?

Cuando el primer fondo FranShares esté listo para la recaudación de fondos, los inversores podrán ingresar al fondo. Aquí hay un desglose de cómo funcionará todo el ciclo.

1. Registrarse

Actualmente, FranShares solo acepta inversionistas de los Estados Unidos y Puerto Rico. Cuando se registre, responda un breve cuestionario para inversionistas sobre sus objetivos, experiencia de inversión y si es o no un inversionista acreditado.

También firma un acuerdo de confidencialidad al registrarse, que es diferente de su plataforma de crowdfunding promedio. Pero FranShares dice que esto es necesario porque comparte información privada sobre oportunidades de inversión en franquicias en su plataforma.

2. Invierta en inversiones de franquicia disponibles

En el lanzamiento, FranShares ofrece su TNT Franchise Fund que invierte en dos franquicias. El primero es Smash My Trash, un servicio de compactador de basura móvil con más de 600 franquicias y un ingreso anual estimado de $1,4 millones por franquicia. El segundo es Teriyaki Madness, una cadena de restaurantes con más de 350 locales franquiciados y un potencial estimado de alrededor de $1 millón en volumen unitario promedio por tienda.

En cuanto al fondo en sí, invierte en 30 franquicias Smash My Trash y 25 franquicias Teriyaki Madness. Aquí hay algunos otros detalles y objetivos para el TNT Franchise Fund:

• TIR de la cartera objetivo: 16-21%.
• Devolución de dinero: 9-12%.
• Crecimiento de la equidad del TRI: 10-14%.
• Tamaño total del fondo: $25 millones.
• Período de tenencia objetivo: 5 años.

Las acciones comienzan en $10 para este fondo y existe un requisito mínimo de inversión de $500. Presentación a los inversores de FranShares sobre este fondo para obtener detalles como la ubicación de las posiciones de franquicia, las expectativas de flujo de efectivo y las estrategias de gestión de riesgos.

3. Obtenga ingresos pasivos

Cuando invierte en FranShares, ayuda a financiar nuevas franquicias sin asumir ninguna responsabilidad por parte del operador. En otras palabras, esta es una oportunidad de inversión completamente pasiva.

Entonces, ¿quién gestiona las franquicias?

Bueno, mucho de eso depende de cómo la franquicia existente maneje a los operadores en primer lugar. En este caso, FranShares dice que quiere contratar a un gerente general interno para formar su equipo de gerentes regionales y locales para administrar las nuevas franquicias de Smash My Trash. En cuanto a Teriyaki Madness, la franquicia tiene su propio programa «Restaurant Sherpa» donde los nuevos propietarios de franquicias reciben asistencia de los gerentes de distrito.

Una vez que las franquicias están en funcionamiento, los inversores obtienen rendimientos de dos maneras: a través de la apreciación potencial de las acciones y mediante distribuciones de efectivo. FranShares dice que después de un período de un año «comenzará a pagar dividendos mensuales sobre las ganancias de la franquicia».

Las devoluciones dependen de la franquicia y su rendimiento, por lo que no hay garantías. Sin embargo, FranShares invierte junto con inversores minoristas en sus propios fondos, o al menos dice que lo hará. Esto significa que también gana dinero con las distribuciones, por lo que sus intereses están alineados con los de los inversores para desarrollar franquicias rentables con buenos operadores y un flujo de caja estable.

Solo tenga en cuenta que el tiempo desde la recaudación de fondos hasta la activación de la franquicia puede ser de alrededor de 18 meses. Esto significa que se necesita tiempo para generar flujo de efectivo y pagar distribuciones, por lo que no obtiene ingresos desde el primer día. Y las nuevas franquicias pueden tardar más de un año en alcanzar todo su potencial de ingresos, al tiempo que reducen los rendimientos iniciales.

4. Vende tus acciones

En el momento del lanzamiento, no existe un mercado secundario para vender sus acciones si desea salir. Eso significa que debe esperar una posible venta de la cartera de franquicias, que, según FranShares, llevará cinco años.

FranShares dice que se planea un mercado secundario para comprar y vender acciones para el futuro. Cuando este mercado está disponible, teóricamente debería ayudar con la liquidez. Pero hasta entonces, piense en FranShares como una inversión ilíquida a largo plazo.

¿Cómo selecciona FranShares las franquicias?

El equipo de FranShares tiene años de experiencia en el espacio, siendo su fundador un ex corredor de franquicias. Pero tenía curiosidad por saber más sobre cómo funciona FranShares y su proceso de selección, así que contacté al especialista en crecimiento de la empresa para obtener más información.

Aquí hay algunos los criterios más importantes que considera FranShares al elegir franquicias para invertir:

• Retorno de la inversión: La FTC regula las franquicias por motivos de transparencia, por lo que los franquiciados deben revelar los costos iniciales. Muchos divulgan representaciones de desempeño financiero para desglosar información como ingresos brutos, ganancias netas y número de clientes. FranShares busca nuevas empresas con beneficios finales y bajos costes operativos y de puesta en marcha.
• Crecimiento: El crecimiento de la marca es otra señal importante que FranShares considera por ubicación y región.
• DisponibilidadLa saturación del mercado puede impedir que las franquicias prometedoras entren en una nueva área. Por lo tanto, FranShares busca mercados donde pueda haber múltiples ubicaciones de franquicia.
• Ordenado: La experiencia en franquicias es otro factor buscado por FranShares cuando se trata de liderazgo.
• Sustentabilidad: El objetivo es evitar las modas pasajeras y ceñirse a lo básico como la automoción, el fitness, la alimentación y el cuidado del cabello.
• Competencia y ventajas competitivas: La capacidad de ganar cuota de mercado es otro factor considerado por FranShares.
• Manejabilidad: Un propietario y operador de tiempo completo es un requisito y un bajo número de empleados también es una bonificación.
• Resistencia a la recesión y la pandemia: Nuevamente, las industrias básicas y basadas en necesidades son donde FranShares se enfoca en la protección contra la inflación, las recesiones y otros riesgos.

Comisiones FranShares

Para su fondo inicial, FranShares no cobrará ninguna comisión a los inversores. En cambio, gana dinero invirtiendo junto con los inversores y luego recibe distribuciones en efectivo. Los fondos futuros tendrán una pequeña comisión de gestión, pero no está claro qué porcentaje de esta comisión será.

Sin embargo, las tarifas de administración son normales en el mundo del crowdfunding y es el precio que pagan los inversores por mantener las cosas pasivas. Las empresas de crowdfunding inmobiliario utilizan un modelo similar y el hecho de que el primer fondo de FranShares esté libre de comisiones es una ventaja.

Desempeño histórico

Dado que FranShares aún no ha lanzado sus ofertas, no hay datos históricos para empezar. Sin embargo, dice que sus objetivos de rendimiento para sus carteras de franquicias son del 16 al 21,86%.. El tiempo dirá si esto es posible, pero ciertamente es una vía de inversión más agresiva que algo como bonos o acciones de dividendos.

Dinero

Actualmente, FranShares utiliza una lista de espera para aceptar nuevos inversores y no habrá un mercado secundario para las acciones en el momento del lanzamiento. La compañía dice que se está trabajando en un acuerdo. Pero hasta entonces, FranShares es una inversión muy ilíquida.

¿Es FranShares seguro?

Dado que FranShares es una empresa de gestión de franquicias, está exenta de registro ante la SEC. Sus ofertas también están exentas de registro. Sin embargo, las ofertas son manejadas por corredores regulados por FINRA, Templum Markets y DriveWealth LLC. TNT Franchise Fund Inc. es la entidad corporativa real que adquirirá y administrará las franquicias del fondo inaugural.

Eso es mucha jerga, pero en la práctica significa que la SEC o cualquier comisión estatal de valores no ha aprobado ni desaprobado nada de lo que ofrece o dice FranShares. Por eso es importante que los inversores comprendan los riesgos de invertir en la franquicia y la oferta en su conjunto.

Por supuesto, FranShares hace un buen trabajo. explicar los riesgos en su documentación. Los riesgos incluyen, pero no se limitan a:

• Falta de un mercado secundario activo
• Invertir en acciones clase B sin derecho a voto
• Potencial de liquidez indefinido
• Los precios de las acciones son potencialmente volátiles si se lanza un mercado secundario
• Resultados operativos potencialmente pobres
• Riesgos de mercado que pueden afectar el flujo de caja

El hecho de que FranShares sea una empresa que no cotiza en bolsa también significa que puede evitar muchas reglas regulatorias, como tener una junta directiva o realizar auditorías. Sin embargo, esa es la naturaleza de invertir a través de una nueva startup.

En general, FranShares ofrece una oportunidad de inversión alternativa muy ambiciosa y emocionante. Pero no debe invertir dinero que no puede permitirse perder o que potencialmente ha guardado bajo llave durante años o incluso indefinidamente. No hay antecedentes, solo un equipo de gestión experimentado y capital inicial. Haga su debida diligencia y considere su tolerancia al riesgo antes de invertir.

Las mejores alternativas

Cuando se trata de negocios alternativos, la inversión en franquicias es una de las oportunidades más específicas. El hecho de que empresas como FranShares lo estén haciendo más accesible es una gran noticia para los inversores.

Sin embargo, existen varias alternativas que puedes considerar si deseas incursionar en inversiones similares. Por ejemplo, plataformas como Mainvest le permiten financiar pequeñas empresas estadounidenses como inversión de deuda. Hay un requisito de inversión mínima de $ 100 y puede obtener reembolsos de préstamos que las empresas realizan durante varios años.

Si prefiere la ruta de la equidad, plataformas como OurCrowd y SeedInvest le permiten invertir en nuevas empresas prometedoras en múltiples industrias. Las inversiones mínimas son generalmente más altas para las inversiones iniciales y algunas ofertas requieren acreditación. Pero esta es una opción similar a invertir en franquicias, solo para negocios totalmente nuevos.

Finalmente, puede recurrir a plataformas de inversión alternativas como Yieldsteet. Esto abre la puerta a invertir en activos como obras de arte, deuda, capital privado, vino y artículos de colección.

Al final de la línea

Con un equipo fundador experimentado y un historial emocionante, hay muchas razones para estar atento a FranShares. El crowdfunding es un espacio popular en este momento, pero poseer acciones de franquicias que generan ingresos es una idea bastante nueva.

Si las cosas salen según lo planeado, el primer fondo FranShares podría ser un gran éxito y un activo alternativo para tener en su cartera. Pero también es posible que los ingresos sean más bajos de lo esperado o que el marco de tiempo para el flujo de caja máximo sea mucho más largo.

En resumen, FranShares es emocionante pero no exento de riesgos. El equipo y el sitio web hacen un buen trabajo al explicar estos riesgos, y hay muchos materiales para ayudarlo a realizar su diligencia debida. Si decide invertir, asegúrese de comprender los posibles pros y contras y nunca invierta dinero que no pueda permitirse perder.