Informe Axos Invest 2022

¿Qué es Axos Invest?

Axos Invest tiene dos programas principales en el lado de la inversión. Las carteras administradas son cuentas de inversión automatizadas. Y la opción de negociación autodirigida le permite elegir y administrar sus inversiones.

Axos también ofrece servicios bancarios y de préstamos, lo que la convierte en una plataforma financiera completa. Ofrece cuentas corrientes, de ahorro y del mercado monetario, así como préstamos para la vivienda, préstamos personales y préstamos para automóviles.

¿Qué ofrece Axos Invest?

Aquí hay un desglose de los dos productos principales de Axos Invest, carteras administradas y negociación autogestionada, junto con algunas de sus otras características.

Carteras gestionadas por Axos Invest

Axos Invest ofrece un producto de robo advisor. Pero también brinda a los inversores la capacidad de elegir, y modificar, las inversiones en su cartera para tener un poco más de control. Necesita $ 500 para abrir una cuenta administrada y hay una tarifa de administración anual del 0.24%..

Al utilizar el servicio de robo-advisor de Axos Invest, usted invierte en fondos cotizados en bolsa (ETF). Sin embargo, Axos ofrece más de 1400 ETF, que es más que casi cualquier otra plataforma de asesoramiento robótico. Por lo tanto, ofrece la mejor combinación de inversión autodirigida y gestión de robo-asesor.

Y es único. Axos Invest se diferencia de la mayoría de los demás asesores robóticos en que brinda a los inversores un control muy amplio sobre las clases de activos que tienen en sus carteras. Ofrece un servicio completo de robo-asesor, pero los inversores tienen la opción de aceptar una cartera diseñada para el servicio, modificarla o crear una nueva desde cero.

Axos Invest lo hace fácil con su selección excepcionalmente amplia de opciones de inversión. A diferencia de la mayoría de los asesores robóticos que limitan las opciones de inversión a entre seis y 12 clases de activos, Axos Invest ofrece a los inversores más de 30 para elegir.

Al igual que otros grandes asesores robóticos, también puede invertir en una cuenta imponible o a través de una cuenta IRA tradicional o Roth.

Comercio independiente de Axos Invest

Axos Invest también ofrece inversiones autogestionadas si prefiere gestionar sus operaciones en lugar de utilizar un asesor robótico. Con una cuenta autodirigida, tiene acceso al comercio sin comisiones de acciones individuales y ETF, como ofrecen la mayoría de los corredores en línea. Y ofrece comercio de opciones de bajo costo y fondos mutuos para una plataforma completa.

Ofrece negociación de miles de valores cotizados individuales. Pero también permite la compra y venta de acciones de forma extrabursátil (OTC). Y con más de 10 000 fondos mutuos, Axos Invest ofrece una de las selecciones más amplias de la industria.

No se requiere dinero para abrir una cuenta, pero se requieren al menos $ 50 para comenzar a operar de forma independiente. Al igual que con las carteras administradas, puede abrir una cuenta de inversión sujeta a impuestos o una IRA tradicional o Roth.

Axos Élite

Los clientes también pueden actualizarse a Axos Elite, el servicio premium de operaciones autodirigidas. Axos Elite cuesta $10 por mes pero ofrece beneficios como:

• Horario comercial extendido, de 4 a. m. a 7 p. m. EST
• Mueva dinero instantáneamente entre cuentas
• Tarifas de negociación de opciones reducidas ($ 0.80 por contrato en lugar de $ 1)
• Investigación de mercado de TipRanks
• Margen comercial al 5,5%
• Datos de mercado en tiempo real

Tenga en cuenta que para operar con margen necesita un mínimo de $ 2,000 en capital. Pero puede pedir prestado hasta el 50% del costo de los valores en los que invierte. Esto le permite comprar hasta el doble de una acción.

También se debe tener en cuenta que incluso con el descuento potencial para el comercio de opciones, Axos Invest no es una de las mejores plataformas de comercio de opciones. Plataformas como Interactive Brokers y TD Ameritrade cobran menos por contrato, incluso para paquetes básicos de clientes. Sin embargo, el comercio independiente de Axos es ideal para negociar acciones, ETF y fondos mutuos.

Protección fiscal

La mayoría de los asesores robóticos de hoy en día ofrecen Recaudación de pérdidas fiscales (TLH) para minimizar el impacto de los impuestos en las inversiones. TLH es un proceso de venta de posiciones de inversión con pérdidas para generar pérdidas que compensen las ganancias en posiciones ganadoras. Se venderá un ETF y luego se reemplazará inmediatamente con un fondo similar para mantener las asignaciones de activos objetivo.

Axos Invest ofrece TLH. Pero lleva la protección fiscal al siguiente nivel al ofrecer también IRAutomation.

Automatización de infrarrojos: Esta función le permite configurar sus ahorros para la jubilación en piloto automático. Brinda asesoramiento sobre cómo elegir una cuenta IRA y administrar los depósitos anuales. Y también lo ayuda a configurar su estrategia de jubilación anual, incluidas las conversiones de IRA Roth de fin de año. Al automatizar su estrategia IRA, obtiene los máximos beneficios fiscales que brindan estas cuentas.

Objetivos

Axos Invest ofrece cuentas Milestone. Estas subcuentas cumplen objetivos de inversión específicos. Además de las inversiones generales y el ahorro para la jubilación, esto puede incluir el ahorro para la educación universitaria de un hijo, el pago inicial de una casa u otra meta a mediano plazo.

Axos Invest tiene varios tipos de objetivos, entre los que se incluyen la financiación de emergencia, la jubilación, la creación de riqueza y la compra de nuevas viviendas.

Puede usar la billetera base para este propósito. O personalice las clases de activos y las asignaciones. También hay una función de depósito automático que le permite crear depósitos automáticos en sus cuentas de Milestone. Recuerde que actualmente no puede transferir dinero entre cuentas de destino.

banco de ases

Axos Invest ha sido parte de la familia Axos desde la adquisición de WiseBanyan. Se integra completamente con Axos Bank. Esto significa que puede aprovechar los servicios bancarios, el comercio de acciones y ETF sin comisiones, y la capacidad de transferir dinero fácilmente entre cuentas.

Axos se esfuerza por convertirse en una ventanilla única para los servicios financieros, combinando la banca, las inversiones gestionadas y las inversiones autogestionadas en la misma plataforma.

Alguno otros excelentes productos de Axos incluyen:

A diferencia de la mayoría de los bancos en línea, también ofrece banca para pequeñas empresas, banca comercial y préstamos comerciales. Esto incluye cuentas corrientes y de ahorro comerciales, así como varias opciones de financiamiento comercial.

Bonus al registrarse

Actualmente, Axos ofrece un bono de $200 a los nuevos clientes que abren una cuenta comercial independiente y una cuenta corriente Axos Rewards. Debe financiar su cuenta comercial autogestionada con $ 2,500 y operar para completar la primera etapa. Para el segundo paso, debe transferir $1,500 en depósitos directos mensuales a su cuenta de cheques Rewards. Luego recibe su bono de $200 después de cuatro meses.

Se necesitan algunos pasos más que muchas promociones de corredores que le pagan en efectivo para alcanzar una cierta cantidad de fondos. Pero si está pensando en trasladar sus servicios bancarios a Axos, ahora es el momento perfecto para hacerlo.

Comisiones y tasas de Axos Invest

Para las carteras administradas, Axos Invest ofrece una tarifa única de asesoramiento equivalente al 0,24 % del saldo de su cuenta. No se cobran otros cargos ni comisiones, aparte de los índices de gastos que se cobran en los ETF en los que invierte. Sin embargo, existe un programa de tarifas diferente si el saldo de su cuenta es inferior a $500. En este caso, se cobrará una tarifa fija de $1 por mes en lugar de la tarifa porcentual.

Otras tarifas que puede pagar con Axos Invest incluyen:

• Opcion: $1 por contrato.
• Acciones y ETF: Sin comisión.
• Fondo de inversión: $9.95 por transacción para fondos descargados.
• Axos Élite: $10 por mes.
• Margen de interés: 5,50%.
• Comisiones por cierre de cuenta: $50.

¿Cómo puedo contactar con Axos Invest?

Puede ponerse en contacto con el servicio de atención al cliente de Axos Invest enviando un correo electrónico a [email protected] o enviando un mensaje de soporte una vez que haya iniciado sesión en su cuenta. El sitio web también tiene preguntas frecuentes útiles que cubren las ofertas de inversión administradas y autogestionadas.

¿Es seguro Axos Invest?

Todas las cuentas de Axos Invest obtienen un seguro SIPC de hasta $500,000 con un límite de efectivo de $250,000. Este es el mismo seguro proporcionado por otros importantes corredores en línea y ayuda a proteger sus inversiones y su dinero en caso de quiebra de Axos. En general, Axos Invest es un servicio de corretaje seguro.

¿Para quién es Axos Invest?

Axos Invest está claramente diseñado para inversores que buscan elementos de inversión autogestionados sólidos con la ventaja de una gestión de inversiones automatizada de bajo coste.. Axos Invest le brinda la posibilidad de seleccionar las clases de activos de su elección. Y tú eliges el porcentaje de atribución que quieres mantener en cada uno. Incluso puede cambiar sus opciones de inversión y asignaciones en cualquier momento.

Esto es similar a M1. M1 le permite invertir en acciones únicas y más ETF de los que ofrece Axos Invest. Y Axos Invest limita el aspecto autogestionado del servicio a una selección más pequeña de clases de activos muy populares.

Axos Invest también puede ser de interés para cualquier persona que desee beneficiarse de los servicios bancarios además de su inversión.

Y con su cuenta autogestionada y servicios bancarios, Axos Invest es una plataforma financiera completa similar a aliado invertir.

¿En qué se diferencia Axos Invest?

Managed Portfolios by Axos Invest es el principal plan de inversión ofrecido. Al igual que otros robo-advisors, debe completar un cuestionario para determinar su puntaje de riesgo. En función de esta puntuación de riesgo, Axos Invest diseña una cartera para usted basada en la teoría moderna de carteras. Por lo tanto, se gestiona completamente para usted. Esto incluye estrategias de reequilibrio automático y protección fiscal (ver más abajo).

Pero lo que distingue a Axos Invest es la combinación del asesor robótico de carteras gestionadas y el plan de negociación autogestionado que le permite tener una cartera gestionada con el mismo corredor en el que participa en la negociación autogestionada.

Y otra gran diferencia son las billeteras administradas en sí mismas. Sí, Axos Invest proporcionará una gestión completa de la cartera, incluida la reinversión de dividendos y el reequilibrio periódico. Pero le permite elegir inversiones específicas y cambiar las asignaciones de cartera. Pocos robo-advisors ofrecen este tipo de flexibilidad.

Alternativas a Axos Invest

Con su gama de productos, Axos satisface a muchos clientes. Su robo-advisor de cartera administrada es ligeramente más barato que la mayoría de los robo-advisors líderes y ofrece más opciones de personalización. Y su lado comercial independiente es competitivo con muchos de los principales corredores sin comisiones.

Sin embargo, algunas alternativas de Axos Invest pueden ser superiores según sus objetivos de inversión y el tipo de asesoramiento que busque.

El capital personal es una de nuestras alternativas favoritas si estás invirtiendo grandes sumas de dinero y quieres trabajar cara a cara con un consultor. También tiene excelentes herramientas de presupuesto, un analizador de costos de inversión y un rastreador de acciones que puede usar de forma gratuita.

En cuanto a Betterment, es el robo advisor más popular de Axos Invest y ofrece excelentes opciones de inversión ESG. Obtiene menos opciones de personalización que Axos Invest y la comisión es un 0,01% más alta. Sin embargo, las cuentas de mejoras de $100 000 o más tienen acceso a un asesor humano y pagan una tarifa anual del 0,40 %.

ventajas y desventajas