Revisión de LEX Markets: invierta en bienes raíces comerciales con $ 250

¿Qué es LEX Markets?

A primera vista, LEX se parece mucho a muchos otros sitios de financiación colectiva de bienes raíces. Sin embargo, ofrece oportunidades de bienes raíces comerciales individuales, mientras que muchos competidores ofrecen fondos de varias propiedades. Y debido a que la acción comienza en $ 250, tiene una barrera de entrada más baja que algunas plataformas que cobran $ 5,000 a $ 25,000 o más por operaciones individuales.

Además, LEX explica que solo alrededor del 1% de los candidatos figuran en la plataforma debido a su riguroso proceso de diligencia debida. También hay ciertos requisitos, como un tamaño mínimo de capital de $10 millones y un historial de flujo de efectivo positivo, para que se apruebe una oferta.

¿Cómo funcionan los mercados LEX?

LEX Markets es accesible para cualquier inversor estadounidense mayor de 18 años y no se requiere acreditación. Después de registrarse, responda un breve cuestionario sobre sus objetivos de inversión, tolerancia al riesgo, nivel de ingresos y cuándo planea invertir.

Desde allí, puede ver y comprar acciones para varias propiedades generadoras de ingresos. Al momento de escribir este artículo, LEX tiene dos propiedades abiertas con una tercera propiedad en camino. La Compañía invierte en propiedades comerciales como edificios comerciales o viviendas multifamiliares. Y lo mejor de todo, los edificios ya están desarrollados y generan ingresos, por lo que no tiene que esperar años para que se desarrolle un proyecto.

La acción comienza en $ 250 en la propiedad «IPO», pero por lo tanto puede fluctuar según la oferta y la demanda. Y un aspecto único es que tituliza los activos para que las acciones se negocien como lo haría con las acciones de un REIT o una acción. Tiene su propia plataforma de negociación, el Sistema de negociación alternativo LEX (ATS), creado con la tecnología de negociación NASDAQ para permitir la negociación diaria.

Al comprar acciones, puede ver un desglose de la relación préstamo-valor de la propiedad, la valoración implícita, el volumen de negociación de 30 días y las distribuciones declaradas.

Como puede ver en la pantalla del formulario de pedido anterior, la plataforma de LEX funciona más como un corredor en línea que como compañías de financiación colectiva como Arrived Homes o HappyNest. Sin embargo, la idea es similar en el sentido de que permite a los inversores comprar acciones de propiedades generadoras de ingresos.

¿Cómo funcionan las distribuciones de efectivo?

Con LEX Markets, invierta en propiedades comerciales que ya están generando ingresos. Esto es diferente de algunas plataformas de inversión inmobiliaria fraccionada que también ofrecen propiedades residenciales como viviendas unifamiliares. Sin embargo, el proceso de distribución es similar al de la mayoría de las plataformas de crowdfunding.

LEX calcula y paga las distribuciones de efectivo trimestralmente. Según LEX«Las distribuciones se calculan a discreción del propietario para permitir flexibilidad en la gestión del activo. No existe una fórmula establecida, pero las distribuciones generalmente se derivan de los flujos de efectivo netos del edificio después de haber pagado los gastos de manutención y los pagos de la deuda de la propiedad.

Sin embargo, si los propietarios pagan a los propietarios, incluidos ellos mismos, una distribución en efectivo, deben pagar a los accionistas por igual. El dinero se envía a su cuenta de corretaje y luego puede retirar sus fondos o invertir en acciones adicionales.

Una característica que LEX también destaca es que los acuerdos están estructurados como una sociedad que cotiza en bolsa (PTP). Esto significa que solo una parte de los ingresos tributa como renta ordinaria. En realidad, a los inversores se les proporciona un gráfico K que se utiliza para informar los ingresos, las pérdidas y los dividendos de los socios de una empresa o de los accionistas de S-Corporation. Este impuesto traspasado es diferente de presentar un Formulario 1099 emitido por muchas empresas de crowdfunding.

Todavía no he invertido en LEX Markets, por lo que no puedo verificar cómo van las cosas durante la temporada de impuestos. Pero el modelo de transferencia de impuestos es un punto de venta único, señala la compañía. Si está considerando invertir, considere hablar con su contador o familiarizarse con las diferencias en las normas fiscales.

Comisiones en mercados LEX

LEX Markets cobra una tarifa trimestral del 0,25 % en función de los últimos 90 días del valor de mercado de una propiedad. Esto corresponde al 1% anual de las cuotas anuales. No hay tarifas adicionales o tarifas comerciales de las que los inversores deban preocuparse..

Los dueños de propiedades deciden si y qué distribuciones en efectivo se harán sobre las propiedades y pueden considerar varios cargos de administración antes de pagar las distribuciones. Puede mostrar un desglose de tarifas y gastos en cada anuncio para tener una mejor idea de los costos operativos.

Pagar el 1% es bajo en el mundo de las inversiones inmobiliarias, pero nuevamente, lea los estados financieros cuidadosamente para evaluar cómo los gastos operativos podrían afectar las distribuciones.

Dinero

Debido a que tiene su propia plataforma comercial, LEX ofrece más liquidez que muchas compañías de crowdfunding de bienes raíces. Los inversores pueden comprar y vender acciones cuando los mercados están abiertos y no hay requisitos mínimos de tenencia o sanciones de venta.

Sin embargo, tome esta liquidez con pinzas. En el momento de redactar este informe, las propiedades abiertas tienen volúmenes de negociación de 30 días de 102 acciones y 140 acciones, respectivamente. Este es un volumen de negociación muy bajo y la liquidez no está garantizada. Los inversores siempre deben ver esto como una inversión a largo plazo, a menos que el volumen de negociación muestre un crecimiento constante.

Cómo contactar con LEX Markets

Puede comunicarse con LEX Markets llamando al 212-941-2700 o enviando un correo electrónico a [email protected] El sitio web también tiene una sección completa de preguntas frecuentes para inversores y propietarios.

¿Es seguro LEX Markets?

LEX Markets es un bróker registrado en FINRA y está regulado por la SEC. Esto significa que se permite facilitar las acciones corporativas, razón por la cual los inversores pueden negociar acciones individuales de propiedad. Y debido a que trabaja con Apex Clearing Corp, miembro de SIPC, también obtiene hasta $500,000 de seguro en sus títulos y hasta $250,000 en saldos en efectivo.

Las inversiones inmobiliarias siempre implican riesgo, especialmente cuando se trata de propiedades individuales. Las distribuciones de efectivo tampoco están garantizadas y los valores de las acciones pueden disminuir. Cumplir con los REIT comerciales o los fondos inmobiliarios puede ayudar a reducir el riesgo en comparación con invertir en operaciones individuales. En última instancia, debe hacer su debida diligencia y considerar los riesgos de este tipo de inversión inmobiliaria.

Las mejores alternativas

Sin requisitos de acreditación y acceso a propiedades comerciales individuales, LEX Markets difiere de muchos de los jugadores más grandes en el espacio. Su baja comisión de gestión anual del 1% y sus plataformas de negociación personalizadas también son ventajas.

Sin embargo, LEX es una empresa nueva y se nota en la falta de ofertas actuales. La falta de datos históricos de rendimiento es otro obstáculo desafortunado e inevitable al que se enfrentan las nuevas plataformas de inversión.

Afortunadamente, hay muchas alternativas que puede usar para invertir en bienes raíces si desea utilizar plataformas más establecidas.

Fundrise es una de nuestras alternativas favoritas debido al bajo requisito de inversión mínima y no requiere acreditación. Usted paga una tarifa anual del 1% como LEX, pero Fundrise le permite invertir en una variedad de fondos en lugar de ofertas únicas. Y el mínimo de $10 lo hace ideal para invertir en bienes raíces sin mucho efectivo.

CrowdStreet y RealtyMogul también son excelentes alternativas si tiene más dinero para invertir y desea una variedad de ofertas y fondos individuales. Tenga en cuenta que la mayoría de las ofertas en estas dos plataformas solo son accesibles para inversores calificados.

Al final de la línea

El mundo de la inversión inmobiliaria se ha vuelto muy concurrido en los últimos años. Empresas como Fundrise, CrowdStreet y otras dominan en gran medida el mundo del crowdfunding. Pero también vemos nuevos competidores como LEX Markets, Arrived Homes y muchos otros.

Creo que LEX hace un trabajo decente al diferenciarse con su bajo requisito de inversión mínima, sus ofertas inmobiliarias comerciales individuales y la forma en que se estructuran las ofertas. Pero en la actualidad, la falta de oportunidades de inversión abiertas y un balance limitado son dos desventajas.

Es posible que desee considerar LEX si desea diversificar su cartera con propiedades individuales. Pero los inversores cautelosos probablemente estén mejor con empresas más establecidas en el espacio.