Las 5 mejores plataformas de inversión inmobiliaria fraccionada
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Históricamente, el sector inmobiliario ha sido símbolo de riqueza. Durante siglos, la propiedad de la tierra estuvo reservada para la nobleza y los inmensamente ricos. Y aunque la propiedad de viviendas se ha vuelto más común en la era moderna, hemos visto que el aumento de los precios de las viviendas causa dificultades para muchos compradores primerizos.
Afortunadamente, la inversión en bienes raíces todavía es posible incluso si no tienes mucho dinero. De hecho, gracias a la inversión inmobiliaria fraccionada, puede tomar medidas con montos que comienzan en $ 10.
Esta guía explica cómo funciona la inversión inmobiliaria fraccionada, sus ventajas y desventajas, y algunas de las mejores empresas que puede utilizar para empezar.
Contenido del Articulo
- 1 ¿Qué es la inversión inmobiliaria fraccionada?
- 2 Ventajas y desventajas de invertir en propiedades fraccionarias
- 3 Las 5 mejores plataformas de inversión inmobiliaria fraccionada
- 4 Alternativas a la inversión inmobiliaria fraccionada
- 5 ¿Quién debería invertir en propiedad fraccionada?
- 6 La línea de fondo
¿Qué es la inversión inmobiliaria fraccionada?
La inversión inmobiliaria fraccionada es el proceso de compra de acciones en una sola propiedad o fondo inmobiliario. En otras palabras, usted está invirtiendo en una pequeña porción de una propiedad en lugar de tomar posesión total de ella..
El tiempo compartido es un ejemplo perfecto y duradero de inversión inmobiliaria fraccionada. Lo mismo puede decirse de la copropiedad, que a menudo implica comprar una segunda casa con un grupo más pequeño de personas.
Sin embargo, estos son modelos más antiguos de inversión inmobiliaria fraccionada y ciertamente tienen inconvenientes que trataré a continuación. Pero también existen muchas empresas de crowdfunding inmobiliario que permiten invertir en inmuebles sin demasiado dinero. Y estas plataformas no sufren las mismas desventajas que el tiempo compartido o compartir una casa de vacaciones con tus amigos porque son pasivas y se administran profesionalmente.
Ventajas y desventajas de invertir en propiedades fraccionarias
No importa si está buscando acciones fraccionarias en el mercado bursátil o inmobiliario; una barrera de entrada baja para los inversores es generalmente algo bueno. Después de todo, si desea invertir en bienes raíces sin mucho dinero, opciones como comprar una propiedad de alquiler están fuera de discusión.
Sin embargo, este estilo de inversión inmobiliaria tiene algunas ventajas y desventajas que debe considerar:
profesionales
- inversión justa: Invertir en bienes raíces generalmente es una inversión basada en acciones, a menos que esté financiando deuda. Esto significa que puede beneficiarse de la apreciación potencial de la propiedad.
- Requisitos de capital reducidos: Entrar con un grupo de inversores significa que hay que adelantar menos capital. Y algunas de las mejores compañías de crowdfunding de bienes raíces tienen requisitos de canje tan bajos como $ 10.
- potencial de efectivo: Los bienes raíces son una herramienta popular para crear riqueza porque puede generar ingresos por alquiler de los inquilinos y también poseer la apreciación del capital de la propiedad.
- placer personal: Si compra un tiempo compartido o una segunda casa con otros, puede disfrutar de la propiedad parte del año.
- Diversificación de portafolios: El sector inmobiliario es una de las clases de activos alternativos más populares y es una forma eficaz de diversificar su cartera fuera del mercado de valores.
versus
- Problemas de liquidez: Una desventaja de las inversiones inmobiliarias fraccionadas es que a menudo no tienen liquidez, lo que significa que no puede venderlas rápidamente si necesita efectivo. Y algunas plataformas de crowdfunding lo encierran hasta la liquidación, lo que puede llevar años.
- Gastos potenciales: Las empresas de crowdfunding suelen cobrar una comisión de gestión anual si buscas una inversión pasiva. Y si decide administrar parcialmente una segunda casa usted mismo, también puede enfrentar gastos ocultos, como reparaciones y mejoras necesarias.
- Conflictos entre propietarios: No tendrás conflictos con los propietarios si pasas por una empresa de crowdfunding porque inviertes a través de una empresa que gestiona todo por ti. Pero comprar una segunda propiedad con múltiples inversionistas que conoce podría generar cierta presión sobre cómo administrar la propiedad.
- Requisitos de investigación: Cuanto más juegues con tus planes de inversión en bienes raíces, más investigación necesitarás hacer. Esto implica investigar mercados, vecindarios, hablar con agentes y trabajar hasta la hora de cierre. Cuando compara esto con invertir en acciones o ETF, los bienes raíces son mucho más prácticos.
- Requisitos de acreditación: Algunas empresas requieren que seas un inversionista acreditado para invertir en bienes raíces, incluso si es una inversión fraccionada.
Las 5 mejores plataformas de inversión inmobiliaria fraccionada
En Investor Junkie, no somos grandes fanáticos de las inversiones inmobiliarias divididas, como los tiempos compartidos o las segundas viviendas con pequeños grupos de inversores. La razón principal es que las tarifas y comisiones ocultas pueden convertir una gran inversión en una pesadilla.
Y si quieres salir, a menudo es increíblemente difícil. De hecho, salirse de acuerdos como el tiempo compartido es tan difícil que ha surgido toda una industria de abogados de tiempo compartido para luchar contra las compañías de tiempo compartido (a cambio de una tarifa, por supuesto).
Afortunadamente, es más fácil que nunca comenzar a invertir en bienes raíces fraccionados gracias a las empresas de crowdfunding. Y lo mejor es que estas inversiones se gestionan de forma profesional, por lo que son completamente pasivas. Y continúa disfrutando de ingresos regulares y diversificación de cartera. El único problema es que no puede usar estas propiedades como hogar para sus vacaciones de verano.
Con esto en mente, ¿te parece que la inversión inmobiliaria fraccionada es para ti? Si es así, estas son nuestras cinco plataformas favoritas para considerar en este momento.
1. Recaudación de fondos
Requisitos de inversión: $10
Se requiere acreditación: No
Rendimientos anuales medios: Aproximadamente 8-9%
Comisiones: Comisión de gestión del 1% anual.
Una de las maneras más fáciles de comenzar a invertir en bienes raíces fraccionarios es usar Fundrise. Esta empresa de crowdfunding se ha vuelto muy popular gracias a su requisito mínimo de $10 y sus bajas tarifas anuales. Ofrece una variedad de eREIT en los que puede invertir según sus objetivos, y los inversores reciben dividendos trimestrales.
a nosotros también nos encanta recaudación de fondos porque tiene un mercado secundario donde puedes vender acciones. Hay algunas multas pequeñas si vende acciones antes de los cinco años, pero esa liquidez adicional es una ventaja.
2. Las casas han llegado
Requisitos de inversión: $100
Se requiere acreditación: No
Rendimientos anuales medios: 3,2% a 7,2% distribución de dividendos
Tarifa: Alrededor del 1% por año
Un nuevo jugador en el mundo inmobiliario fraccional es Arrived Homes. Esta plataforma permite a los inversores agregar propiedades de alquiler generadoras de ingresos a sus carteras por tan solo $ 100. Y lo especial de la plataforma es que los inquilinos también pueden invertir en las casas en las que viven, por lo que tienen un incentivo para quedarse con la propiedad.
La empresa aún no ha vendido ningún activo, por lo que los ingresos por alquileres han sido los únicos ingresos hasta el momento. Pero Arrived Homes espera rendimientos anuales promedio de 9.3% a 13.3% cuando se toma en cuenta la apreciación cuenta.
3. Nido feliz
Requisitos de inversión: $10
Se requiere acreditación: No
Rendimientos anuales medios: 6% en distribución de dividendos
Tarifa: Varía según la propiedad
Con tan solo $ 10, HappyNest es otra forma efectiva de agregar una fracción de bienes raíces a su cartera. Esta empresa de crowdfunding especializada en bienes raíces comerciales, compra edificios y los alquila a grandes empresas para generar ingresos de alquiler para los accionistas.
Administre sus tenencias con su aplicación móvil fácil de usar y hay características como extractos de reemplazo que lo ayudan a invertir en más acciones constantemente. También puede crear metas de ahorro basadas en reglas, como contribuir con una cierta cantidad de dinero cada mes, para hacer crecer su cartera.
4. Ladrillos de miel
Requisitos de inversión: $1,000
Se requiere acreditación: Sí
Rendimientos anuales medios: No disponible aún
Tarifa: 1% comisión de gestión anual
Si desea un estilo blockchain y Web3 para su cartera de bienes raíces, HoneyBricks podría ser lo que está buscando. Esta startup te permite invertir en propiedades inmobiliarias tokenizadas desde $1,000. Y como propietario, puede recibir pagos en criptomonedas como Bitcoin y Ethereum en lugar de obtener dividendos en efectivo. También puede comprar tokens con criptomonedas, lo que también hace que HoneyBricks sea más flexible en el lado de la compra.
Además, incluso puede tomar prestados sus tokens usándolos como garantía, que es lo que hacen las empresas de préstamo de criptomonedas. HoneyBricks también ha mejorado la liquidez, ya que puede vender sus tokens a la empresa directamente o en un mercado secundario.
El principal inconveniente es que debe ser un inversor acreditado para usar HoneyBricks. Pero la tokenización de bienes raíces como HoneyBricks ayuda a mejorar la liquidez, y el soporte para criptomonedas es un punto de venta único.
5. Lofty.ai
Requisitos de inversión: $50
Se requiere acreditación: No
Rendimientos anuales medios: Varía según la propiedad
Tarifa: Varía según la propiedad
Una última plataforma de inversión inmobiliaria fraccionada que puede considerar es Alto, otra nueva incursión en el espacio. La compañía le permite invertir en acciones de propiedades de alquiler a partir de $50. Las acciones que posee en unidades de alquiler le pagan ingresos de alquiler diarios y puede retirarlas en cualquier momento. También puede ganar dinero con sus acciones apreciando si el valor de la propiedad aumenta.
Al momento de escribir este artículo, Lofty tiene dos docenas de propiedades donde se pueden comprar tokens. La tasa interna de retorno (IRR) objetivo varía según la propiedad, pero a menudo se encuentra en el rango del 15 %. Al igual que HoneyBricks, Lofty también se basa en blockchain para tokenizar las acciones de bienes raíces para transacciones rápidas y eficientes.
Tenga en cuenta que preferimos empresas como recaudación de fondos en este momento porque está más establecido, por lo que el historial es más largo. Muchas empresas de inversión inmobiliaria fraccionada han surgido recientemente y aún tienen que resistir el paso del tiempo.
Alternativas a la inversión inmobiliaria fraccionada
Las empresas de crowdfunding han hecho que la inversión inmobiliaria sea mucho más accesible en los últimos años, especialmente para los inversores no acreditados. Pero hay otras opciones a las que puedes recurrir si quieres invertir en bienes raíces pero no tienes mucho capital, como por ejemplo:
- Use su corredor en línea para invertir en REIT
- Compra de ETFs o acciones inmobiliarias
- Invierte en deuda inmobiliaria con empresas como Groundfloor
Si tiene más capital, también se abren opciones como mudarse de casa o comprar una propiedad de alquiler. Pero para los nuevos inversores, las empresas de crowdfunding son una de las formas más fáciles de iniciarse en el sector inmobiliario.
¿Quién debería invertir en propiedad fraccionada?
Si desea diversificar su cartera con bienes raíces pero no tiene mucho capital, las inversiones fraccionarias de bienes raíces pueden ser para usted. Esto es especialmente cierto si ya tiene una buena base para otras inversiones como acciones, bonos y ETF, pero desea expandirse. Y las empresas de crowdfunding son una excelente opción si desea invertir pasivamente con tarifas bajas.
No recomendamos esta ruta si desea administrar activamente una propiedad y convertirse en arrendador. En este escenario, una opción como el home hack podría ser una mejor estrategia para apostar. Y, como se mencionó, aún puede obtener exposición a bienes raíces a través de inversiones en REIT o incluso varios ETF de bienes raíces.
La línea de fondo
Si alguien le hubiera dicho hace cinco años que pronto sería posible comprar bienes raíces con tan solo $ 10 o unos pocos bitcoins de su propiedad, probablemente no le habría creído. Pero gracias a la tecnología y el crowdfunding, las inversiones inmobiliarias fraccionadas son más accesibles que nunca.
Por supuesto, ofertas como tiempo compartido y condominio han existido durante bastante tiempo. Sin embargo, las empresas de crowdfunding han permitido recientemente a los inversores generar ingresos pasivos al poseer pequeñas porciones de cosas como propiedades de alquiler y bienes raíces comerciales.
La forma en que agregue acciones inmobiliarias a su cartera depende en última instancia de usted. Pero si actualmente no tiene exposición inmobiliaria en su cartera, piense en su asignación general de activos y en dónde podría caer la inversión inmobiliaria fraccionada.
