Credit Suisse declarado culpable en caso de lavado de dinero en efectivo con cocaína

Por Paul Carrel

BELLINZONA, Suiza (Noticias) – Credit Suisse fue condenado el lunes por el Tribunal Penal Federal de Suiza por no impedir el blanqueo de dinero por parte de una banda búlgara de traficantes de cocaína en el primer juicio penal del país contra uno de sus principales bancos.

Un exempleado fue declarado culpable de lavado de dinero en el juicio, que incluyó testimonios sobre asesinatos y dinero en efectivo metido en maletas y se considera un caso de prueba para los fiscales que toman una línea más dura contra los bancos del país.

El fallo marca otro dolor de cabeza para el segundo banco más grande de Suiza, que se ha estado recuperando de miles de millones en pérdidas acumuladas a través de errores de gestión de riesgos y cumplimiento.

La fiscal federal Alice de Chambrier recibió el veredicto como «bueno para la transparencia».

Tanto Credit Suisse como el exempleado habían negado haber actuado mal.

Credit Suisse dijo que apelaría la condena.

Los jueces analizaron si Credit Suisse y el exempleado hicieron lo suficiente para evitar que la banda de traficantes de cocaína lavara las ganancias a través del banco entre 2004 y 2008.

El tribunal dijo el lunes que encontró deficiencias dentro de Credit Suisse tanto con respecto a la gestión de las relaciones de los clientes con la organización criminal como con respecto al control de la implementación de las normas contra el lavado de dinero.

“Estas deficiencias permitieron el retiro de los activos de la organización criminal, que fue la base para la condena del ex empleado del banco por lavado de dinero calificado”, dijo el tribunal.

«La empresa podría haber evitado la infracción si hubiera cumplido con sus obligaciones organizacionales», dijo el juez presidente al dictar el veredicto, y agregó que los superiores del ex empleado habían sido «pasivos».

Credit Suisse dijo que el caso surgió de una investigación que se remonta a más de 14 años.

«Credit Suisse está probando continuamente su marco contra el lavado de dinero y lo ha ido fortaleciendo con el tiempo, de acuerdo con los estándares regulatorios en evolución», dijo el banco.

«Generar un crecimiento comercial que cumpla con los requisitos legales y reglamentarios es clave para Credit Suisse».

Credit Suisse fue multado con 2 millones de francos suizos (2,1 millones de dólares). El tribunal también ordenó la confiscación de activos por valor de más de 12 millones de francos que la banda de narcotraficantes tenía en cuentas en Credit Suisse, y ordenó al banco entregar más de 19 millones de francos, la cantidad que no pudo ser confiscada debido a deficiencias internas en Crédito Suisse.

El tribunal impuso al exempleado, que no puede ser identificado según las leyes de privacidad suizas, una sentencia suspendida de 20 meses de prisión y una multa por lavado de dinero.

La jueza presidente dijo que no había cumplido con su papel en la «primera línea de defensa» del banco.

El abogado del ex banquero dijo que apelaría contra la «decisión infundada e injusta», y señaló que no había obtenido ninguna ganancia financiera.

«Esta sentencia atribuye la responsabilidad del lavado de dinero a personas sin ningún entrenamiento ni experiencia serios», dijo su abogado.

Las acciones de Credit Suisse cerraron con una subida del 0,4%, mientras que el índice del sector bancario europeo subió un 0,3%. Han bajado más del 40% en el último año.

ACCION LEGAL

Los expertos en corrupción y lavado de dinero dijeron que el hecho de que Suiza haya emprendido acciones legales contra un actor bancario global como Credit Suisse podría enviar un mensaje poderoso en un país famoso por su industria bancaria.

«Esto tiene el potencial de ser un momento decisivo para Suiza», dijo Mark Pieth, un experto en lavado de dinero de la Universidad de Basilea, en la víspera del juicio.

«Lo significativo de este caso es que Suiza está tomando acciones legales contra una empresa y no cualquier empresa: Credit Suisse es una de las joyas de la corona suiza».

Los bancos privados suizos han adoptado controles más estrictos contra el lavado de dinero después de una represión regulatoria internacional para prevenir el lavado de dinero.

Según la ley suiza, una empresa puede ser considerada responsable por una organización inadecuada o por no tomar todas las medidas razonables para evitar que ocurra un delito.

En el caso de Credit Suisse, los fiscales alegaron que el exgerente de relaciones ayudó a ocultar los orígenes delictivos del dinero de los clientes a través de más de 146 millones de francos suizos en transacciones, incluidos 43 millones de francos en efectivo, algunos de ellos metidos en maletas.

El gerente de relaciones, que dejó Credit Suisse en 2010, no estuvo en la sala del tribunal el lunes.

Durante las audiencias judiciales en febrero, el exgerente de relaciones dijo que Credit Suisse se enteró de asesinatos y contrabando de cocaína presuntamente relacionados con la pandilla búlgara, pero continuó administrando efectivo que se convirtió en el foco del juicio.

La exbanquera dijo durante las audiencias que informó a sus gerentes sobre los eventos, incluidos dos asesinatos, asociados con los clientes, pero que de todos modos decidieron continuar con el negocio.

Credit Suisse ha cuestionado el origen ilegal del dinero, diciendo que un exluchador búlgaro y su círculo operaban negocios legítimos en construcción, arrendamiento y hoteles.

($1 = 0,9594 francos suizos)